Provizija za provizijo za vrednostne papirje in borzo (SEC) je majhna provizija, priložena prodaji določenih vrst vrednostnih papirjev za pomoč pri kritju stroškov upravljanja SEC. Čeprav je znana kot provizija SEC, SEC te pristojbine dejansko ne zaračuna ali ne upravlja potrošnikom; namesto tega je dajatev na trgih in regulativnih organizacijah, ki se prenese na posamezne trgovce prek njihovih posrednikov in trgovcev. Znesek provizije SEC se razlikuje, vendar je običajno zelo nizek.
Transakcije, za katere velja provizija SEC, so znane kot transakcije iz oddelka 31, po razdelku Zakona o borzi vrednostnih papirjev iz leta 1934, ki določa to pristojbino. V skladu z zakonodajo, ki je ustanovila SEC, lahko organizacija pobere majhen odstotek prodaje lastniških vrednostnih papirjev in ta denar uporabi za administrativne stroške. SID kot regulativna agencija pregleduje široko paleto dejavnosti na finančnih trgih in je pooblaščena za sprejemanje in uveljavljanje predpisov. Z zbranim denarjem se financirajo dejavnosti SID.
Regulativni organi znotraj panoge, kot je Regulatorni organ za finančno industrijo (FINRA), so dolžni plačati SEC, tako kot posamezni trgi, kot je Newyorška borza. Ti subjekti prenesejo provizijo na posrednike in trgovce, ki sklepajo posle, in dodajo provizijo SEC transakcijam, da pokrijejo stroške provizije. SEC redno prilagaja provizijo glede na število izvedenih transakcij, da zbere ustrezen znesek denarja v skladu z razdelkom 31.
Ta pristojbina je izjemno mejna; na primer, leta 2007 je bil 1 % od 1/800 vsakega dolarja. Ljudje, ki opravljajo zelo velike transakcije, bi lahko opazili provizijo SEC, vendar je za večino ljudi znesek tako zanemarljiv, da ni razlog za skrb. Z razporeditvijo stroškov med številne transakcije je provizija dovolj nizka, da se prepreči kaznovanje vlagateljev, ki prodajajo, hkrati pa omogoča zbiranje dovolj sredstev za izpolnitev potreb SEC.
Ko ljudje opravljajo transakcije z vrednostnimi papirji, lahko od svojih posrednikov pridobijo seznam povezanih provizij, ki jih lahko uporabijo pri ocenjevanju stroškov transakcije. Posredniki morajo vnaprej razkriti pristojbine in politike, ko ljudje odprejo račune in lahko na zahtevo vlagateljev zagotovijo dodatne informacije. Priporočljivo je, da te informacije hranite na varnem mestu za kasnejšo uporabo, da vlagatelji ne bodo presenečeni nad provizijami, ki se odmerijo pri transakcijah.