Profil vlagatelja je odraz vlagateljevih ciljev in ciljev. Določa, koliko tveganja je nekdo pripravljen sprejeti in tudi vrste nagrad ali donosov, ki jih pričakuje. Na podlagi tega profila lahko vlagatelj in finančni svetovalec skupaj določita, kam razporediti sredstva, saj vsak razred sredstev nosi različno stopnjo tveganja. Profil vlagatelja narekuje, koliko kapitala gre v delnice, obveznice in druge razrede sredstev in koliko naj ostane v gotovini.
Določena merila določajo profil vlagatelja. Pogosto bo finančni svetovalec od stranke zahteval, da izpolni vprašalnik o profilu vlagatelja. Namen je ugotoviti osnovne informacije, kot so znesek denarja, ki je na voljo za vlaganje, kdaj bodo potrebna sredstva, za kaj bodo sredstva porabljena in starost vlagatelja. Na primer, investitor, ki je blizu upokojitve, bo imel krajše obdobje naložbe kot nekdo, ki je v 20-ih ali 30-ih letih.
Način, kako vlagatelj obravnava izgubo, vpliva tudi na njegov profil vlagatelja. Če se portfelj v enem letu zmanjša za 20 % in vlagatelj to izkoristi kot priložnost za nakup dodatnih vrednostnih papirjev, je njegova toleranca do tveganja visoka. Če pa portfelj likvidira in vse proda, je toleranca tveganja majhna.
Vlagatelj s konzervativnim profilom vlagatelja prevzame čim manj tveganja. Donosi v konzervativnem portfelju so lahko skromni, vendar je tudi možnost izgube denarja. Nekdo z zmernim profilom vlagatelja razumno razume borzo in je pripravljen prevzeti določeno tveganje. Agresiven vlagatelj ima napredno znanje o finančnih trgih in se ne boji tveganih naložb. Pričakovati bi moral najvišje stopnje donosa.
Portfelj bo razdeljen na podlagi naložbenih ciljev. Državne obveznice so ponavadi najvarnejša naložba, če osnovna država ne izplača svojih dolgov. Podjetniške obveznice so lahko tvegane, ker če podjetje ne plača posojila, nekateri vlagatelji morda ne bodo plačani. Vodilna delnica je vodilna v panogi in vlagatelji se lahko počutijo varnejše s podjetjem z dokazanimi preteklimi donosi. Tvegana delnica je tista, ki nima dokazanih izkušenj ali je pokazala znake stalne šibkosti njene cene.