Izraz »verifikacija trgovca« se v finančni industriji uporablja na več načinov. V prvem in bolj razširjenem pomenu se nanaša na storitev preverjanja čekov trgovca, ki potrjuje, da so čeki, izpisani trgovcu, veljavni. Nekatera spletna podjetja uporabljajo ta izraz za označevanje postopka preverjanja identitete trgovcev, ki jih navajajo, z namenom prepoznavanja in odpravljanja možnih virov goljufij.
Ko razpravljamo o preverjanju čekov trgovca, preverjanje trgovca vključuje izvajanje informacij o čeku prek sistema, da se zagotovi, da je povezan z veljavnim bančnim računom, da je na računu dovolj denarja za pokritje čeka in da oseba, ki piše ček nima zgodovine pisanja čekov na račune z nezadostnimi sredstvi ali drugih negativnih kreditnih dogodkov. Namen takšnih sistemov je zaščititi trgovce pred goljufijami s čeki in situacijami, v katerih ljudje nedolžno pišejo čeke, ne da bi imeli dovolj denarja; v obeh primerih mora trgovec slediti korakom za zbiranje sredstev, kar je drago in dolgotrajno.
Nekateri trgovci se tej težavi izognejo tako, da preprosto zavrnejo sprejem čekov. Drugi uporabljajo preverjanje trgovca. Zelo majhna podjetja lahko uporabljajo sistem, ki je tako preprost, da pokličejo banko ali kreditno unijo, na kateri je izpisan ček, in vprašajo, ali je oseba, ki piše ček, član ali stranka v dobrem stanju. Drugi sistemi lahko skenirajo preverjanja in izvajajo podatke skozi bazo podatkov, ki jo ljudje lahko uporabijo za ugotavljanje, ali je preverjanje verjetno veljavno ali ne. Naprednejši sistemi bremenijo denar takoj po odjavi stranke, da zagotovijo, da ček krije sredstva.
Uporaba sistema za preverjanje trgovca stane. Stroški sistema se razlikujejo glede na storitve, ki jih ponuja, in posel, v katerem trgovec deluje. Nekdo z visoko tveganim trgovskim računom bo moral plačati več, ker je tveganje slabih čekov ustrezno večje. Običajno je za obdelavo preverjanja trgovca plačati tako mesečno nadomestilo za vzdrževanje kot pristojbino na ček.
V drugem smislu preverjanje trgovca uporabljajo spletna mesta, ki delujejo kot tržnice in navajajo blago več prodajalcev. Ta spletna mesta prosijo svoje prodajalce, da preverijo svojo identiteto in zagotovijo trenutne in točne kontaktne podatke. To ščiti potrošnike pred goljufijami, saj zagotavlja, da so na seznamu samo pooblaščeni prodajalci, in potrošnikom zagotavlja mehanizem za stik s prodajalcem v primeru spora ali težave.
SmartAsset.