Prenos bogastva je izraz, ki se uporablja za opis prenosa denarja z enega posameznika na drugega, običajno po ali v pričakovanju smrti osebe, katere bogastvo se deli. Mnogi ljudje z znatnimi sredstvi začnejo načrtovati prenos premoženja že dolgo pred smrtjo, ker je razdeljevanje bogastva pogosto predmet zapletenih davkov, ki se jim je mogoče izogniti, če začnemo zgodaj. Ljudje brez veliko finančnega premoženja bi morali še vedno preučiti neko obliko načrtovanja razdelitve bogastva ob smrti. Najboljši način za učinkovito in pravilno načrtovanje prenosa premoženja je srečanje s strokovnjakom na ustreznem področju, ki lahko oceni celotno lastno premoženje in pripravi strategijo, ki ta sredstva ustrezno sprosti v roke drugih.
Za lažji prenos premoženja so na voljo različne finančne institucije, vendar je dobro začeti sodelovanje s finančnim svetovalcem. Ko preučujemo prenos premoženja, je lahko veliko nejasnih izrazov in morda bo težko začeti ali celo razumeti, kaj se ponuja. Za pripravo pravnih in operativnih načrtov za prenos premoženja bosta verjetno potrebna najmanj finančni svetovalec in odvetnik.
Nekateri se odločijo, da bodo poskrbeli za znatne količine dajanja pred smrtjo. Razdeljevanje bogastva s plačilom za izobraževanje potomcev, plačilom zdravstvene oskrbe ali številnimi drugimi strategijami denarnega dajanja lahko zmanjša količino izgubljenega bogastva zaradi davkov. Samo zato, ker se denar prenaša med zakonce ali potomce, ni nujno, da je prost obdavčitve, vendar obstajajo načini za strateško načrtovanje dajanja, da se zmanjša znesek plačanih davkov. Zakoni o davkih na nepremičnine ali dediščine se razlikujejo glede na regijo in jih je treba temeljito raziskati, da bi se izognili pravnim težavam.
Veliko ljudi daje denar in drugo premoženje ne le družini in prijateljem, ampak tudi institucijam. Možno je razdeliti bogastvo dobrodelnim ustanovam, šolam in drugim skupinam. Pogosto se lahko darila šolam in knjižnicam omejijo tako, da se denar lahko uporabi le na določen način. V mnogih primerih obdarovanje na ta način povzroči družbeno priznanje, zato se nekateri odločijo, da bodo ta darila podarili pred smrtjo.
Prenos premoženja ne pomeni le razdajanja denarja, ki ga imate na bančnih računih. Upravičenci iz življenjskega zavarovanja, pokojninskih načrtov in drugega premoženja prejemajo tudi denar, ki ga je treba načrtovati. V oporoki lahko določite, komu bodo namenjeni predmeti, kot so hiše, avtomobili in materialne dobrine. Vse, kar sestavlja premoženje osebe, je treba obračunati pred smrtjo.