Kaj je potrdilo o dostavi?

Potrdilo o dostavi je dokument, ki se v finančnem svetu uporablja za potrditev, da so bili vrednostni papirji dostavljeni posamezniku ali borznoposredništvu. Ta dokument je včasih znan tudi kot potrdilo o dostavi in ​​prevzemu (D&A), ki odraža dejstvo, da so bili vrednostni papirji dostavljeni in sprejeti. To potrdilo zagotavlja pravno zaščito obema strankama, vključenima v prenos, in je rutinski del dokumentacije, ki se vodi v borznoposredniških hišah in investicijskih družbah.

Preden se varščina lahko dostavi, jo je treba pregledati in potrditi, da je pripravljena za dostavo. Če se vrednostni papir šteje za “dobro dostavo”, to pomeni, da prenos ni nobenih omejitev ali obremenitev in da je vse v redu. Če vrednostnega papirja ni mogoče prenesti, je to »slaba dostava« in težave je treba odpraviti, preden se lahko izvede prenos. Ko se ugotovi, da je vrednostni papir pripravljen za dostavo kot del dogovorjene finančne transakcije, ga kupec ali zastopnik ne more zavrniti.

S stališča prodajalca vrednostnega papirja potrdilo o dostavi potrjuje, da je vrednostni papir res prispel in da ga je kupec oziroma kupčev zastopnik sprejel. Če kupec pozneje izpodbija veljavnost posla ali trdi, da vrednostni papir ni bil izročen, lahko prodajalec predloži potrdilo o dostavi, ki podkrepi svoje stališče. Prav tako lahko kupci za dokazovanje veljavnosti transakcije uporabijo potrdilo o dostavi ali pomanjkanje le-tega.

Posamezniki, ki delajo preko investicijskih družb, se redko ukvarjajo s potrdili o dobavi in ​​drugo papirologijo v zvezi z nakupom in prodajo vrednostnih papirjev. Namesto tega te dokumente obravnava posrednik ali agent, ki stranki običajno zaračuna majhno provizijo za storitev. Po zakonu v večini regij morajo investicijska podjetja objaviti sezname svojih pristojbin in provizij za različne storitve, vključno z zneskom, ki se zaračuna za obdelavo potrdila o dostavi.

Ljudem, ki niso seznanjeni s podrobnostmi o vlaganju, bi zelo svetovali, da sodelujejo z izkušenim posrednikom ali svetovalcem, da zagotovijo, da so njihove transakcije zakonite in pravilno evidentirane. Nepravilno izpolnjevanje dokumentacije ali neupoštevanje zamenjanih vrednostnih papirjev lahko povzroči pravne kazni, ki segajo od denarne kazni do zapora, tudi če namen ni bil goljufiv. Potrošniki bi morali paziti tudi na uporabo agentov, ki so pooblaščeni za vodenje trgovanja z vrednostnimi papirji v imenu drugih. Večina vlad zahteva licenco prek vladnih agencij.