V Združenih državah je poročilo o sumljivi dejavnosti (SAR) dokument, ki ga mora finančna institucija, kot je banka, kreditna zadruga ali podjetje za denarne storitve, predložiti, če meni, da je vedenje stranke sumljivo. Vložitev SAR je potrebna v skladu z Zakonom o bančni tajnosti, sprejetem leta 1970, pri čemer se poročila pošljejo Mreži za izvrševanje finančnih zločinov. Ko se tovrstne prijave vložijo, se sumljiva stranka ne obvesti.
Finančne institucije lahko predložijo poročila o sumljivih dejavnostih elektronsko, prek papirnatih obrazcev ali na nosilcih za shranjevanje, kot so diski. Prijavo je treba vložiti v 30 dneh po odkritju dejstev, ki nakazujejo, da je dejavnost stranke sumljiva. Sproži ga lahko kateri koli zaposleni, na primer blagajnik ali vodja, in izvirni zaposleni ne razpravlja o SAR s sodelavci, razen če je to nujno potrebno.
Nekateri dogodki lahko sprožijo samodejno poročilo o sumljivi dejavnosti, v drugih primerih pa se pričakuje, da bodo ljudje uporabili svojo presojo, ko gre za ugotavljanje, ali je treba vložiti prijavo ali ne. Splošno pravilo je, da če nekdo sumi, da prihaja do pranja denarja, gibanja denarja za podporo terorističnim dejavnostim ali goljufije, je dolžan vložiti SAR. Na primer, če nekdo redno prinaša vreče gotovine za depozit in ni lastnik podjetja, je to lahko razlog za vložitev poročila. Podobno, če nekdo sodeluje v transakciji in nato predlaga, da bo nagrada za to, da o tem ne vloži poročila o sumljivi dejavnosti, bi to sprožilo vložitev.
Poročilo vključuje podrobnosti o finančni instituciji, stranki in dejavnosti, ki se šteje za sumljivo. Ko je vložena, se lahko izvedejo dodatni preiskovalni ukrepi za razjasnitev zadeve ali zbiranje dokazov, ki jih je mogoče uporabiti v pregonu. Podatki se uporabljajo tudi v bazi podatkov, ki zbira informacije o vzorcih v finančni industriji. Te vzorce je mogoče uporabiti pri nadaljnjih preiskavah in pri analizi bančnih dejavnosti za iskanje opozorilnih znakov, pri čemer se organi pregona trudijo slediti trenutnim trendom pranja denarja in goljufij.
Če nekdo sodeluje v dejavnosti, ki ima za posledico poročilo o sumljivi dejavnosti in je dejavnost dejansko nedolžna, bo to razkrito med preiskavo. Obstajajo lahko povsem legitimni razlogi, da ljudje počnejo stvari, ki se bančnemu osebju zdijo značilne. Priporočljivo je, da ljudje, ki vedo, da se bodo njihovi bančni vzorci spremenili, opozorijo banko, da se izognejo sprožanju takšnih poročil. Na primer, če bo nekdo začel prejemati nakazila iz tujine od družinskega člana, ki dela v tujem podjetju, banka pa je o tem predčasno obveščena, ga depoziti ne bodo vznemirili.