Paraplaniranje je relativno nov koncept v finančni skupnosti. V bistvu se posameznik, ki se ukvarja s paraplaniranjem, osredotoča na administrativne naloge, ki so potrebne za izvedbo projekta, kot je sestavljanje proračuna ali urejanje dokumentacije za izvedbo naročila zalog. Načrtovalci, ki zagotavljajo tovrstne storitve, lahko delujejo kot pomočniki posrednikov in finančnih analitikov ali kot ločena podjetja za zunanje izvajanje, ki zagotavljajo tovrstne podporne storitve svojim strankam.
Medtem ko koncept paraplaniranja običajno izvira iz Združenega kraljestva v devetdesetih letih prejšnjega stoletja, se ta ideja zdaj nahaja v številnih finančnih krogih po vsem svetu. Države, kot so Kanada, Združene države, Brazilija, Japonska in številne države v Afriki, so ugotovile, da je dodatek paraplanerja izjemno učinkovit pri povečanju učinkovitosti ravnanja s transakcijami vseh vrst. Posredniki za popuste, finančni načrtovalci, investicijski svetovalci in načrtovalci proračuna vsi menijo, da je paraplaniranje koristen pristop.
Čeprav ni jasno opredeljenega postopka za paraplaniranje, ki bi zajemal vse aplikacije, bodo posamezniki, ki delujejo kot paraplanerji, verjetno delovali v neki vrsti upravnih funkcij, morda kot povezovalci, pomočniki ali svetovalci. Glede na značilnosti bo paraplaner ponavadi zelo organiziran, ima oko za detajle in ima kombinacijo izobrazbe in izkušenj, zaradi katerih je avtoriteta za vrsto projekta, ki se obravnava. To pozicionira načrtovalca tako, da lahko zlahka prepozna in opravi vse administrativne naloge, ki so potrebne za uspešno doseganje ciljev, povezanih s projektom.
Ni nenavadno, da paraplaniranje zahteva veščine, kot so zmožnost natančnega zbiranja in razlage statističnih podatkov, priprave pisnih poročil, strukturiranja ustnih predstavitev teh poročil in upravljanja virov, tako da so izkoriščeni kar najbolje. Paraplanerji so ponavadi artikulirani in sposobni dobro sodelovati z drugimi, včasih delujejo kot moderator in vodja. V današnjem svetu, kjer se toliko nalog izvaja z elektronskimi viri, ni nič nenavadnega, da je paraplaner tudi nekoliko obvladan s protokoli informacijske tehnologije in različnimi oblikami programskih programov.
Glede na vrste projektov, pri katerih je lahko paraplaniranje v pomoč, je finančno načrtovanje najpogosteje naveden primer. To načrtovanje je lahko povezano s pripravo proračunov za doseganje dolgoročnih ciljev, ki si jih zastavi podjetje, ali za pomoč posamezniku pri učinkovitem načrtovanju upokojitve. Paraplaner je lahko tudi povabljen, da pomaga pri popolni predelavi finančne strukture podjetja, s čimer postane bolj konkurenčno in sposobno ustvarjati višje dobičke po končanem prestrukturiranju.