Investicijski predlog je vrsta dokumenta, ki se pripravi z namenom motiviranja potencialnih vlagateljev, da vstopijo v obojestransko koristen poslovni odnos s podjetjem ali projektom. Ideja je vključiti informacije v telo predloga, ki pomagajo vlagateljem ali posojilodajalcem, da vidijo vrednost podjetja ali projekta, razumejo možne nagrade, povezane z vlaganjem, in zagotovijo informacije, ki pomagajo pri obravnavanju in reševanju ter pomislekih ali pridržkih, ki lahko imajo vlagatelji z dejavnostjo. Predlog te vrste je lahko pripravljen kot generični dokument, ki je namenjen širokemu krogu vlagateljev, ali pa je dokument, pripravljen in prilagojen tako, da pritegne sodelovanje enega vlagatelja ali pa je lahko elitna skupina angelskih vlagateljev.
Uporaba naložbenega predloga je običajna pri številnih naložbenih priložnostih. Zagonsko podjetje lahko pripravi tovrstno predstavitev, da pritegne vlagatelje in si zagotovi sredstva, potrebna za začetek poslovanja in vzdržuje prizadevanja, dokler ne začne ustvarjati prihodkov od prodaje. Uveljavljena podjetja lahko uporabijo to vrsto predloga za privabljanje vlagateljev za podporo projekta širitve ali lansiranja novega izdelka. Občine lahko pripravijo naložbeni predlog, da pokažejo prednosti vlaganja v izdajo obveznic, ki bo pomagala zbrati denar za gradbene projekte ali druge izboljšave v skupnosti.
Ne glede na obseg naložbenega predloga bo dokument običajno vseboval nekaj ključnih razdelkov, ki so namenjeni zagotavljanju pomembnih informacij vlagateljem. Besedilo se običajno začne s podatki o naravi naložbene priložnosti, običajno pa vsebuje nekaj ozadja in zgodovino o tem, kako je priložnost nastala. Od tam bo predlog obravnaval mehaniko, kako bo priložnost strukturirana, in zagotovil informacije o tem, kako je mogoče doseči donos iz podviga. Besedilo bo nadalje vključevalo časovni razpored dogodkov, ki se bodo zgodili, vključno s tem, kdaj lahko vlagatelj pričakuje, da bo prejel nekakšen donos, naravo varnostnih ukrepov, ki bodo sprejeti za zaščito vlagateljevih deležev, in celo razpored, ki se osredotoča na to, kdaj bo vsak je mogoče pričakovati plačilo obresti in kako bo poplačana glavnica.
V okviru investicijskega predloga bo nekaj podatkov o morebitnih ugovorih na projekt. Tukaj je cilj proaktivno obravnavati bolj verjetne pomisleke vlagateljev in zagotoviti dejanske podatke, ki kažejo, kako je mogoče te pomisleke obravnavati in razpršiti. To vključuje pomisleke o tem, kakšen vpliv bi lahko imele spremembe v gospodarstvu na uspeh projekta, kateri drugi viri prihodkov bodo uporabljeni za zaščito interesov vlagateljev in celo, kako se ta posebna priložnost primerja s podobnimi priložnostmi na trgu.
Končni cilj vsakega naložbenega predloga je pritegniti dovolj vlagateljev, ki bodo financirali projekt z zadostnimi sredstvi, da bi prizadevanju dali razumne možnosti za uspeh. Ni nenavadno, da se naložbeni predlog šteje za tekoče delo, pri čemer avtor predloga spremeni besedilo, ko je na voljo več podatkov o tem, kaj mislijo vlagatelji. Medtem ko bodo osnove, kot so znesek plačanih obresti in mehanika projekta, običajno ostale enake, se lahko dodajo dodatni podatki in nekateri razdelki dokumenta prilagodijo tako, da je bolj jasen in jedrnat, kar pomaga pri povečati možnosti za povezovanje in končno pridobitev podpore vlagateljev.