Naložbena analiza je proces preučevanja potenciala naložbene priložnosti glede na trenutne in predvidene gospodarske razmere. Ta postopek ocenjevanja se pogosto osredotoča na preučitev možnosti povečanja in zmanjšanja vrednosti naložbe, razmerja med zaslužkom in količino sredstev, potrebnih za pridobitev in vzdrževanje naložbe, in kako dobro se priložnost ujema z osebnimi finančnimi cilji naložbe. investitorja. Medtem ko se vlagatelj lahko odloči za osebno izvedbo te vrste analize, se mnogi odločijo za sodelovanje z upraviteljem sklada ali investicijskim svetovalcem, da zagotovijo točnost ocene.
Vključitev v proces naložbene analize ima številne prednosti. Gre za izogibanje nakupu sredstev, ki verjetno ne bodo zagotovila stopnje donosa, ki jo vlagatelj meni, da je zaželena. To lahko vključuje izogibanje naložbam, za katere je verjetno, da bodo doživele daljša obdobja upada, kot tudi priložnosti, ki lahko doživijo določeno rast, vendar ne dovolj za pomoč pri doseganju kratkoročnih ali dolgoročnih naložbenih ciljev. Z izogibanjem manj kot zaželenim naložbam se vlagatelju lažje osredotoči na priložnosti, za katere je verjetneje, da so v njegovem najboljšem interesu.
Dejanski postopek izvedbe naložbene analize se bo od ene vrste priložnosti do druge nekoliko razlikoval. Pri delnicah in podobnih vrednostnih papirjih je zelo pomembno preučiti preteklo uspešnost teh sredstev in ugotoviti, kako so se odzvali na različne trende na trgu. Hkrati je enako pomembno natančno napovedovanje prihajajočih tržnih trendov, saj bo ta dejavnost pogosto vplivala na vrsto donosa, ki ga ustvari določen vrednostni papir. Ob predpostavki, da vlagatelj meni, da je stopnja tveganja, povezanega z določeno delnico ali blago, sprejemljiva, lahko analiza naložb zagotovi vse informacije, potrebne za sprejemanje utemeljene odločitve o tem, ali kupiti, držati ali prodati določen vrednostni papir.
Pri naložbah v nepremičnine je cilj razumeti trenutno tržno vrednost nepremičnine in kateri dejavniki lahko vplivajo na to vrednost v prihodnosti. Na primer, lokacija nepremičnine pogosto igra vlogo pri določanju, ali bo nepremičnina z leti cenila ali izgubila vrednost. Razumevanje, kateri dejavniki so v preteklosti podpirali trenutno vrednost, in primerjava teh dejavnikov s predvidenimi spremembami na območju bo veliko olajšala izvedbo učinkovite naložbene analize, ki bo investitorju omogočila, da ugotovi, ali bo pridobitev nepremičnine verjetno prinesla želene rezultate.