Maloprodajni distributer deluje kot posrednik med potrošniki in proizvajalci. Najpogosteje, ko proizvajalec proizvaja izdelek, proizvajalec izdelka ne proda neposredno končnemu uporabniku. Namesto tega se izdelek v velikih količinah proda maloprodajnemu distributerju, ki nato izdelke prodaja iz maloprodajne trgovine.
Proizvajalci se nanašajo na posameznike ali korporacije, ki sestavljajo ali proizvajajo določen izdelek. Veliko proizvodnje poteka v državah, kjer so stroški dela nižji, kot sta Kitajska ali Filipini. Ti izdelki se nato izvozijo v druge države, kjer se prodajajo.
Proizvajalci, ki proizvajajo izdelke – bodisi na morju ali v državi, kjer bo izdelek na koncu prodan – tako ustvarijo mrežo maloprodajnih distributerjev, ki skrbijo za prodajo izdelka potrošniku. Proizvajalec ima lahko sklenjeno pogodbo o ekskluzivni distribuciji, v kateri dovoli samo enemu podjetju prodajo svojih izdelkov. Najpogosteje pa imajo proizvajalci distribucijske pogodbe s številnimi različnimi distributerji na drobno.
Ko maloprodajni distributer kupi izdelek, plača veleprodajno ceno. To je strošek, ki je nižji zaradi količine, v kateri kupi izdelek. Na splošno velja, da večji kot je distributer, večji količinski popust lahko dobi na določen izdelek. Ta pojav lahko manjšim maloprodajnim distributerjem oteži konkurenco, saj na koncu plačajo več za svoje zaloge.
Maloprodajni distributer prejme artikle in jih nato oceni. Proizvajalec lahko določi predlagano ceno, po kateri distributer prodaja izdelek. Alternativno lahko distributerji določijo svoje cene za določen izdelek. Maloprodajni distributerji vedno določijo cene za blago na višji znesek, kot so plačali za artikel. Tako distributer zasluži svoj denar. Nekateri proizvajalci bodo postavili cenovno mejo, ki je proizvajalci ne smejo preseči ali je ne morejo spustiti, da bi nadzorovali distribucijo in ugled blagovne znamke danega izdelka.
Potrošnik nato kupi artikel od maloprodajnega distributerja po višji ceni ali pribitku. Potrošnik, ki se želi izogniti plačilu te premije za uporabo posrednika, lahko razmisli o nakupu artiklov z neposredno prodajo ali neposredno od izdelkov proizvajalca. Vendar to ni mogoče pri vseh potrošniških dobrinah.
Trgovci na drobno imajo lahko pogodbo, po kateri lahko v določenih okoliščinah proizvajalcem vrnejo neprodane izdelke. To je na primer običajno v knjigarni, kjer lahko knjigarne vrnejo neprodane izvode knjig. V drugih primerih, ko distributer kupi artikel, ga lahko proda. Če se izdelek ne prodaja po ceni, za katero je označena, bo moral trgovec na drobno artikel unovčiti po nižji ceni, da bi povrnil del ali vse stroške naložbe pri nakupu izdelka.