Profesionalno upravljanje denarja je storitev, ki zajema več kot le upravljavce portfelja, tiste, ki sprejemajo odločitve za portfelj naložb. Pogosto je vključena skupina raziskovalcev ali svetovalcev, kar je znano kot investicijska svetovalna veja podjetja. Včasih bodo ti investicijski svetovalci interni v velikem podjetju za upravljanje denarja, drugič pa bodo oddani tretji osebi. V obeh primerih je investicijsko svetovanje sestavni del uganke upravljanja denarja, ki se osredotoča na nasvete, ideje in raziskave.
Naložbeno svetovanje velja za osrednjo enoto za upravljanje premoženja vsakega podjetja za upravljanje denarja. Upravljavci denarja sprejemajo odločitve v imenu nekaterih največjih institucionalnih vlagateljev na svetu, med drugim pokojninskih skladov, velikih bank in bogatih posameznikov. Investicijska svetovalna veja podjetja je odgovorna za raziskovanje naložb, vključno s trenutnimi in potencialnimi dodelitvami, ter svetovanje o teh ugotovitvah. Čeprav nekateri strokovnjaki za naložbe sprejemajo svoje odločitve brez naložbenega svetovalca, obstajajo drugi, ki so v celoti odvisni od svetovalne komponente poslovanja.
Naložbeno svetovanje večjega podjetja ali zunanjega investicijskega svetovalnega podjetja bo zagotovilo vrsto storitev. Te funkcije vključujejo priporočilo naložbe v določen razred sredstev, kot so delnice, skladi s stalnim donosom ali hedge skladi, ali prepoznavanje trenda, ki kaže, da je čas za odprodajo katere koli od zgoraj navedenih kategorij. Če ima velik vlagatelj naložbo v veliko podjetje za upravljanje denarja in je v tem podjetju prišlo do nekakšnega pretresa vodstva, bo posel investicijskega svetovanja temu vlagatelju pogosto dvignil rumeno zastavo, da bi lahko prišlo do nekaterih sprememb v uspešnosti portfelj naprej. Seveda se mora vlagatelj odločiti, ali bo upošteval nasvet investicijskega svetovalca.
Odnos z investicijskim svetovalcem, ki svetuje; upravljavec denarja, ki sprejema odločitve o naložbah; in sam vlagatelj je pogosto simbiotičen, saj se vsak zanaša na drugega za določen prispevek k enačbi. Investicijski svetovalec se mora zavedati smeri, v katero raje ubere upravitelj denarja, virov vlagatelja in razmer na finančnih trgih. Na nek način je odgovornost investicijskega svetovanja, da poveže vse te ločene komponente skupaj. Čeprav je nadomestilo za investicijske svetovalce običajno nižje kot pri dejanskih upravljavcih denarja, je še vedno lahko donosna izbira kariere, ki vodi do nepredvidljivih in razburljivih priložnosti.