Investicijski posrednik in trgovec je finančni strokovnjak ali investicijsko podjetje, ki pomaga vlagateljem pri nakupu in prodaji različnih vrst vrednostnih papirjev na različnih trgih. Oseba ali podjetje, ki ponuja to široko paleto storitev, je običajno certificirano za izvajanje transakcij na številnih različnih vrstah trgov, vključno z delniškimi in valutnimi trgi. Poleg tega lahko investicijski posrednik-trgovec upravlja ta postopek tako, da izvaja naročila v imenu strank ali izvaja trgovanje z računom trgovca. S tega vidika so storitve, ki jih ponuja posrednik-trgovec, širše od storitev strokovnjaka, ki je priznan kot posrednik ali trgovec.
Ena od prednosti sodelovanja z investicijskim posrednikom je zmožnost upravljanja naložb vseh vrst prek skupnega vira. Zaradi narave vrste transakcij, ki jih lahko izvajajo, posredniki in trgovci ponujajo prednost, da lahko pomagajo strankam pri zavarovanju različnih sredstev. Na primer, investicijski posrednik-trgovec lahko stranki pomaga pri nakupu različnih delniških opcij, pomaga pri zavarovanju nekaj izdaj obveznic in tudi upravlja valutno trgovanje na deviznem trgu. Zaradi tega pristopa ni potrebno, da bi stranka sodelovala z več različnimi podjetji ali posamezniki, da bi se vključila v želeno vrsto naložb.
Druga prednost dela z investicijskim posrednikom in trgovcem je zmožnost upravljanja pristojbin in provizij, povezanih z različnimi naložbami, prek centralnega računa, namesto vodenja računov pri različnih posrednikih in trgovcih. Tako je veliko lažje spremljati napredek pri vseh trenutnih naložbah in hitro spreminjati portfelj, če se izkaže, da je trend razvoja trga neugoden. Odvisno od situacije lahko vlagatelj prek posrednika hitro razproda delnice, za katere se pričakuje, da bodo začele padati v nekaj dneh, in ta sredstva preusmeri v obveznice ali celo na valutni trg, in sicer tako, da sproži enotno komunikacijo s podjetjem ali posameznikom. Ta pristop omogoča veliko lažje hitro premikanje, da se zmanjšajo izgube na enem področju portfelja, hkrati pa se poveča donos v drugem sektorju.
V nekaterih primerih lahko investicijski posrednik in trgovec zagotovi konkurenčne cene za različne transakcijske provizije. Tu so koristi nižje provizije, odmerjene za različne vključene transakcije, ki običajno pomenijo, da vlagatelju prihranijo znaten znesek denarja v enem letu. To še posebej velja za vlagatelje, ki agresivno trgujejo na več različnih trgih in se nagibajo k nabiranju velikih provizij v relativno kratkem času.