Naložbeni posredniki so strokovnjaki, ki vodijo naložbene transakcije v imenu svojih strank. Investicijski posrednik lahko deluje kot neodvisen ponudnik ali je povezan z investicijsko posredniško družbo. Pri obeh dogovorih investicijski posrednik izvaja nakupno-prodajno dejavnost v skladu s stopnjo pooblastila, ki jo zagotovi stranka.
Danes obstaja veliko različnih vrst investicijskih posrednikov. Nekateri osredotočajo svojo pozornost na upravljanje naložbenih priložnosti, ki vključujejo nakup in prodajo delnic. Drugi se raje osredotočijo na upravljanje naložb, kot so blago ali obveznice. V nekaterih delih sveta se strokovnjaki, ki upravljajo trgovanje z valutami v imenu svojih strank, imenujejo valutni posredniki.
Kar zadeva izobraževanje, bo imel tipični investicijski posrednik močno ozadje v financah in vlaganju. To pogosto vključuje dokončanje formalnega študija v univerzitetnem okolju, pa tudi pridobivanje praktičnih izkušenj pri delu z investicijskim podjetjem. Skupaj s tem formalnim usposabljanjem in izkušnjami, naravna sposobnost za podrobnosti in sposobnost dela s številkami veliko pripomoreta k uspehu investicijskega posrednika.
Podpiranje ciljev stranke je bistvenega pomena za delovanje investicijskega posrednika. Posrednik bo sodeloval s stranko, da bi opredelil te finančne cilje, ocenil vrste naložb, v katerih se stranka počuti udobno, in na splošno pomagal vzpostaviti delujoč naložbeni portfelj, ki izpolnjuje pričakovanja stranke. Ko bo ta osnova vzpostavljena, bo posrednik dejavno iskal naložbene priložnosti, ki so v najboljšem interesu stranke, pa tudi pozoren na tržne trende, ki kažejo, da se bodo morebitni trenutni deleži verjetno zmanjšali v vrednosti v določenem času. obdobje.
Da lahko posameznik deluje kot investicijski posrednik, mora imeti natančno nastavljen občutek integritete. Informacije, ki jih zagotovi stranka, se štejejo za lastniške in niso na voljo nikomur, ki ni neposredno povezan z naložbenim računom. Poleg spoštovanja zasebnosti stranke mora investicijski posrednik paziti tudi, da ne uporablja lastniških podatkov za svojo osebno korist. V mnogih državah veljajo strogi predpisi, ki preprečujejo tovrstno dejavnost.
Za pridobitev slovesa kompetentnega investicijskega posrednika je potreben čas. Posrednik mora vzpostaviti dokazano izkušnjo pri izdelavi natančnih napovedi o tržnih trendih ter izkazati dosledno predanost upravljanju naložb svojih strank na profesionalen način. Ker si investicijski posrednik gradi sloves natančnosti in zanesljivosti, verjetno ne bo imel težav z zagotavljanjem strank in uživanjem v dolgi in koristni karieri.