Pravne podrobnosti se lahko razlikujejo glede na regijo, vendar do goljufije na bančnem računu pride, ko oseba ali organizacija, ki ni lastnik bančnega računa, nezakonito dostopa do bančnega računa. Tovrstna goljufija se lahko pokaže z lažnim predstavljanjem spletnih mest in e-pošte, podvajanjem bankomatov in debetnih kartic ter krajo identitete. Včasih lahko do goljufije pride, ko lastnik računa osebi ali organizaciji prostovoljno omogoči dostop do svojega tekočega računa, le da ugotovi, da se denar dviguje za namene ali v zneskih, ki niso prvotni dogovor. Obstaja več načinov, kako lahko lastniki računov preprečijo goljufije na bančnih računih tako v spletnih kot tudi zunaj spleta. Prav tako lahko lastniki po goljufiji z računom sprejmejo določene ukrepe, da preprečijo nadaljnjo škodo.
Posebnosti goljufij na bančnem računu se lahko razlikujejo glede na lokacijo. Te različne posebnosti vključujejo dejavnike, kot so dejanja, ki predstavljajo goljufijo na bančnem računu, in pravne ukrepe, ki jih je mogoče uvesti proti osebi ali organizaciji, ki je dostopala do računa. Oseba se lahko pogovori s predstavnikom banke ali se obrne na regijsko vladno organizacijo, ki se ukvarja z goljufijami na računih, da bolje razume definicijo in zakone o goljufijah na bančnih računih na svojem območju.
Za preprečevanje goljufij med spletnim bančništvom ali drugimi transakcijami lahko lastnik računa poskrbi, da do svojega računa dostopa prek varnega omrežja in uporablja samo svojo internetno povezavo, zaščiteno z geslom. Lastnik računa lahko obdrži svoj računalnik opremljen z vrsto močne programske opreme požarnega zidu ter protivirusnih in protivohunskih programov, ki jih računalniki z javnim dostopom in internet običajno ne nudijo. Poleg tega mora biti imetnik računa previden pri vseh bančnih aplikacijah, ki jih uporablja na svojem telefonu, še posebej, če njegova internetna povezava ni varna in so aplikacije ustvarile organizacije tretjih oseb. Vse transakcije spletnega bančništva je treba sprožiti sam in jih ne zahteva povezava na spletno mesto v e-pošti ali na spletnem mestu tretje osebe, ne glede na to, ali obstaja povezava z banko. Redna prijava v račun, preverjanje neskladij in posodabljanje gesla lahko prav tako pomagajo preprečiti goljufije na bančnem računu.
Včasih je nakupovanje ali plačevanje računov prek spleta neizogibno ali zaželeno. V tem primeru bi moral lastnik računa poiskati varnostno potrdilo, kot je potrdilo o varnosti transportnega sloja (TLS) ali sloju varnih vtičnic (SSL). Lastnik računa naj se izogiba pošiljanju kakršnih koli podatkov o računu po e-pošti, na spletnih mestih družbenih omrežij ali v klepetalnicah. Številne sheme za delo na domu in tako imenovane finančne priložnosti uporabljajo številke tekočih računov in druge vrste podatkov o računih za goljufijo na bančnem računu. Izogibati se je treba vsakemu e-pošti ali spletni strani, ki zahteva bančne podatke za službo ali finančno priložnost.
Pri opravljanju bančništva brez povezave ali drugih transakcij mora imetnik računa zaščititi svojo debetno kartico in PIN številko pred drugimi. To vključuje ljudi, s katerimi se srečuje vsak dan, in druge v vrsti ali v bližini bankomata, ko ga uporablja. Včasih goljufi na bankomate namestijo naprave, imenovane “skimerji”. Te naprave berejo magnetni trak debetne kartice, zato mora lastnik računa poiskati vse nenavadne dele strojne opreme na napravi, preden potegne svojo kartico. Poleg bankomatov in debetnih kartic lastnik računa nikoli ne sme razdajati praznih čekov in mora vedno razrezati vse neuporabljene ali stare čeke ali druge dokumente, ki prikazujejo podatke o računu.
Običajno bo banka imetniku računa omogočila določeno raven finančne zaščite, če bo imetnik računa sprejel določene korake. Odvisno od situacije in banke je to lahko res, tudi če je imetnik računa prostovoljno izdal svojo številko računa ali druge podatke o računu. Ti koraki se lahko razlikujejo glede na institucijo, običajno pa vključujejo dejanja, kot je prijava goljufije v določenem časovnem obdobju. Če lastnik goljufije v tem roku ne prijavi ali ne sprejme drugih določenih ukrepov, je lahko odgovoren za del ali vso finančno škodo. Zato je izjemno pomembno, da lastniki računov razumejo politike svojih bank glede goljufij.