Kaj je goljufanje?

Goljufija je kaznivo dejanje, pri katerem oseba namerno ogoljufa ali ogoljufa drugega denarja ali premoženja ali drugače pridobi denar ali premoženje z goljufivo potjo. Medtem ko nekatere jurisdikcije uporabljajo ta izraz pri opredelitvi kaznivega dejanja, druge jurisdikcije uporabljajo enakovredne izraze, kot je goljufija, da označijo isto vrsto kaznivega dejanja. Natančni elementi kaznivega dejanja se lahko razlikujejo glede na jurisdikcije. To kaznivo dejanje lahko vključuje znatne zneske denarja ali premoženja z veliko vrednostjo, zato so lahko tudi civilne posledice dejanja goljufije, pogosto v obliki povračila, ki se plača žrtvam kaznivega dejanja.

Kaznivo dejanje goljufije se lahko zgodi na različne načine. Delavec lahko na primer ogoljufa svojega delodajalca tako, da ustvari shemo za odvzem denarja ali lastnine, ki mu pripada, kot je ustvarjanje lažnih vnosov v knjigi za prikrivanje ukradenega denarja. Vložitev lažnih zavarovalnih zahtevkov z namenom goljufanja denarja zavarovalnic je oblika kaznivega dejanja. Podajanje ponarejenih računov je tudi vrsta goljufije. Davčne goljufije, naložbene goljufije in goljufije z vrednostnimi papirji so druge pogoste vrste kaznivih dejanj te narave.

Goljufija lahko vključuje zelo majhne ali velike količine denarja ali premoženja. Sheme na visoki ravni lahko vključujejo več oseb in žrtev ali pa samo eno osebo in eno žrtev. Na primer, na področju naložb lahko kaznivo dejanje povzroči večmilijonske izgube za več žrtev. V drugih primerih lahko oseba ogoljufa starejšega sorodnika iz celotnega premoženja, kar je lahko precejšnje.

Storitev te vrste kaznivega dejanja ima lahko resne posledice. Medtem ko lahko nekateri manjši primeri goljufije brez predhodne kazenske evidence povzročijo obsodbo o prekršku, ki ne pomeni zapora, lahko obsežnejše ali težje sheme povzročijo obsodbe za kazniva dejanja. Če je oseba obsojena za kaznivo dejanje goljufije, je lahko oseba kaznovana z resnimi kaznimi, vključno z znatnimi količinami zapora. Ne glede na to, ali je zaradi storitve tega kaznivega dejanja posledica obsodba o prekršku ali kaznivem dejanju, lahko pride do znatnih finančnih posledic, bodisi v okviru kazenskega postopka v obliki vračila ali zaradi ločene civilne tožbe, ki jo je sprožila vrednost denarja ali premoženja, vpletenega v goljufijsko shemo. Kazni za to kaznivo dejanje bodo odvisne od zakonodaje zadevne jurisdikcije, narave kaznivega dejanja in vrednosti premoženja.