Finančno svetovanje je storitev, ki jo certificirani finančni svetovalci opravljajo velikim podjetjem, vladnim agencijam in posameznim strankam. Vloga finančnega svetovalca je podati neodvisno strokovno mnenje o predlaganem poslovnem načrtu ali odločitvi. Obstajata dve glavni vrsti finančnega svetovanja: poslovno in osebno.
Podjetja, ki potrebujejo strokovno znanje na področju računovodstva, financ, zavarovalništva in drugih vidikov financ, najamejo poslovnega finančnega svetovalca. Posamezne stranke uporabljajo storitve finančnih svetovalcev za upravljanje svojih naložb, lastniškega deleža in dolgoročnih finančnih načrtov. Veščine, potrebne za ti dve vlogi, se nekoliko razlikujejo, prav tako tudi pričakovanja strank.
Certificirani finančni svetovalec (CFC) je poklicna oznaka, pridobljena s strani The Institute of Financial Consultants po uspešno opravljenem izobraževalnem programu in izpitu. Ta naziv je mednarodno priznan in je pomemben poklicni certifikat za pridobitev položaja na tem področju. CFC morajo vsako leto opraviti tečaje strokovnega razvoja, da zagotovijo, da so seznanjeni z najnovejšimi teorijami in poslovnimi praksami.
V dogovoru o poslovnem finančnem svetovanju ima stranka določen načrt ali koncept, o katerem želi neodvisno mnenje. Vloga svetovalca je pregledati predlagani načrt in ugotoviti prednosti in slabosti. Od njih se pričakuje tudi svetovanje o obvladovanju tveganja, nerešenih vladnih predpisih, trendih v industriji in dolgoročni sposobnosti preživetja.
Za to vrsto dela je potrebno znanje iz računovodstva, financ, zavarovalništva in poslovnega vodenja. Svetovalci imajo običajno deset do petnajst let praktičnih izkušenj na številnih sorodnih položajih, preden postanejo svetovalci. Te izkušnje dodajo vrednost in perspektivo.
Osebno finančno svetovanje je običajno storitev, ki jo potrebujejo ljudje s pomembnimi finančnimi sredstvi in zapletenim naložbenim portfeljem. Te storitve vključujejo investicijsko svetovanje, davčno načrtovanje, upravljanje dohodka, oceno tveganja in dolgoročno načrtovanje. Te težave mora aktivno obvladovati strokovnjak, da bi dosegli največjo korist z najmanjšim možnim tveganjem.
Svetovalci, ki so specializirani za to področje, imajo običajno izkušnje iz računovodstva in finančnega načrtovanja. Pomembne so najmanj petletne izkušnje na področju upravljanja osebnih financ, prav tako odprt proces komuniciranja in pregleda. Čeprav nekatera podjetja ponujajo načrtovanje nepremičnin, se o teh vprašanjih vedno posvetujte z odvetnikom, da se izognete kakršnim koli težavam za svoje upravičence. Finančno svetovanje ponuja obilo možnosti za zaposlitev, karierno napredovanje in poklicno rast. Če vas zanima finančna kariera, raziščite svetovanje kot karierno pot.