Finančni strokovnjak je nekdo, ki dela na finančnem področju in pomaga posameznikom doseči svoje finančne cilje. Tipične naloge finančnega strokovnjaka vključujejo pomoč strankam pri naložbenih odločitvah, sprejemanje prošenj za posojila in svetovanje pri dolgoročnem finančnem načrtovanju. Banke zaposlujejo finančne strokovnjake, katerih pristojnosti so številne in raznolike, računovodske družbe pa finančne strokovnjake, ki so v prvi vrsti zadolženi za davčno pripravo in računovodstvo. Večina finančnih strokovnjakov prejema osnovno plačo, vendar ima možnost zaslužiti provizijo na podlagi prodaje.
Če je finančni strokovnjak zaposlen v banki, bo opravljal nekatere enake naloge kot predstavnik za pomoč strankam, kot je obravnava pritožb strank. Na splošno so finančni strokovnjaki večinoma osredotočeni na prodajo. Banke finančnim strokovnjakom dodelijo mesečne in četrtletne cilje glede prodaje novih računov ter cilje posojila na podlagi dolarja. Na novo zaposleni finančni strokovnjaki opravijo usposabljanje, med katerim jih naučijo prepoznati prodajne priložnosti in kako težave s storitvami spremeniti v prodajo. Večina bank zahteva, da finančni strokovnjaki opravljajo telefonske prodajne klice bodočim strankam in navzkrižno prodajo novih produktov obstoječim strankam.
Številne banke zaposlujejo pooblaščenega finančnega strokovnjaka, ki ima licence, potrebne za prodajo naložb in zavarovalnih produktov. Pooblaščeni finančni strokovnjaki vzpostavijo upokojitvene račune za stranke in pomagajo bogatim strankam pri načrtovanju nepremičnin. Zavarovalni produkti, ki jih prodajajo, so običajno omejeni na življenjsko zavarovanje, celotno življenjsko zavarovanje in rente, čeprav se pričakuje, da se bodo napotili na druge zaposlene, ki se ukvarjajo s produkti stanovanjskega in zdravstvenega zavarovanja. Nekaterim licenciranim finančnim strokovnjakom je dodeljen portfelj najbolj dobičkonosnih strank banke in delajo izključno s temi strankami.
Vojska Združenih držav zaposluje poveljniške finančne strokovnjake (CFS), ki obravnavajo vsakodnevne vidike programa osebnega finančnega upravljanja (PFM). Člani službe, ki imajo finančne težave, se srečajo s CFS, da poiščejo finančno svetovanje. Poveljnik enote imenuje CFS, posameznik, imenovan na položaj, pa mora imeti široko znanje o vlaganju, bančništvu, upravljanju denarja in obdavčevanju.
Računovodska podjetja pogosto zaposlujejo osebne finančne strokovnjake, ki so davčno certificirani strokovnjaki in jim je dodeljena skupina poslovnih strank z visoko vrednostjo. Strokovnjaki za osebne finance se redno srečujejo s svojimi strankami in nudijo nasvete glede prevzemov podjetij, združitev in obdavčitve. Osebni finančni strokovnjaki lastnikom podjetij nudijo tudi finančno pomoč v zvezi z načrtovanjem upokojitve. Na splošno finančni strokovnjaki, zaposleni v računovodskih podjetjih, nimajo licence za prodajo zavarovalnih ali naložbenih produktov, lahko pa strankam zagotovijo napotke o davčnih posledicah vlaganja različnih vrst produktov.