Naloga finančnega načrtovalca je, da svetuje glede osebnih financ, vlaganja in denarja na splošno. Za razliko od borznih posrednikov in drugih strokovnjakov finančni načrtovalec za svoje svetovanje ne prejme nobene provizije. Namesto tega je plačal mesečno nadomestilo, kot je tista, ki jo zasluži odvetnik ali računovodja.
Finančno načrtovanje ni samo naložba. Če človek želi v kratkem času zaslužiti veliko denarja, verjetno ne išče finančnega načrtovalca. Cilj finančnega načrtovalca je dolgoročnejši, zagotoviti realistične nasvete za ohranitev varnosti družine tudi po upokojitveni starosti. Finančni načrtovalec lahko opravlja več različnih vlog, odvisno od njegovih licenc in certifikatov. Na primer, če želi finančni načrtovalec prodati delnice ali zavarovanje, mora za to opraviti vse ustrezne pravne poti.
Nekateri bi radi pridobili nasvet finančnega načrtovalca, vendar so zaskrbljeni, da bodo nadzor nad svojimi financami prepustili drugemu posamezniku. To ne more biti dlje od resnice. Naloga finančnega načrtovalca je usmerjanje, ne prevzemanje. Čeprav je morda v najboljšem interesu osebe, da upošteva nasvete finančnega načrtovalca, tega ni dolžan storiti. Dober finančni načrtovalec bo sodeloval z drugimi profesionalnimi svetovalci v vašem življenju, da bi postal del ekipe. Če redno iščete nasvet odvetnikov in računovodij, bo tudi vaš finančni načrtovalec sodeloval s temi strokovnjaki, da bo vaše najboljše interese pri srcu.
Če vas zanima izbira finančnega načrtovalca, bi bilo dobro, da najprej določite svoje dolgoročne cilje in prednostne naloge. Začnite iskanje tako, da prosite prijatelje, sodelavce in sorodnike za priporočila. Ko imate seznam potencialnih finančnih načrtovalcev, preverite njihove poverilnice. Poiščite izkušenega strokovnjaka, ki je certificiran. Lahko preverite, ali obstajajo črne pike na določenem finančnem načrtovalcu, prek odbora za standarde Certified Financial Planner Board of Standards, Inc. Na spletu so in jih je enostavno najti.
Ne pozabite povprašati svojega potencialnega finančnega načrtovalca o preteklosti in izkušnjah. Pozanimajte se o šolanju in pretekli zaposlitvi. Ne bojte se prositi za več referenc. Ko gre za vašo finančno prihodnost, ne morete biti preveč previdni in zanesljiv finančni načrtovalec bo več kot pripravljen posredovati takšne informacije.