Družba za vrednostne papirje je podjetje, ki zagotavlja finančne storitve v zvezi z vrednostnimi papirji, kot so delnice, obveznice, terminske pogodbe in opcije. Družbe za vrednostne papirje, včasih imenovane borznoposredniške hiše ali podjetja, so pooblaščene za posredovanje pri nakupu in prodaji vrednostnih papirjev. Običajno ponujajo široko paleto izdelkov in storitev, za katere zaračunajo provizijo ali provizijo.
Čeprav lahko stranka stopi v stik z družbo za vrednostne papirje in sporoči svoje naložbene odločitve, večina podjetij ponuja osebne storitve, ki vključujejo široko paleto finančnega načrtovanja. Nekatere korporacije so specializirane za določena področja, druge pa lahko ponujajo široko paleto možnosti. Finančno načrtovanje vključuje področja, kot so upravljanje denarnih tokov, načrtovanje naložb, upravljanje tveganj, načrtovanje zavarovanja, davčno načrtovanje in načrtovanje upokojitve. Te storitve se izvajajo prek produktov, ki jih družba z vrednostnimi papirji ponuja svojim strankam.
Naložbe so najpogostejši produkti, ki jih ponuja družba z vrednostnimi papirji. Naložbe lahko vključujejo nakup in prodajo preprostih vrednostnih papirjev, kot so delnice in obveznice, ali bolj razpršene naložbe, kot so vzajemni skladi, skladi za varovanje pred tveganjem in skladi tveganega kapitala. V mnogih primerih bodo družbe z vrednostnimi papirji sodelovale pri institucionalnem trgovanju, ki se zgodi, ko kupujejo in prodajajo vrednostne papirje v velikih blokih za svoje stranke ali pa so veliki bloki del sredstev, ki jih upravlja korporacija.
Storitve upravljanja s tveganji, ki jih ponujajo družbe za vrednostne papirje, ponujajo strankam možnost prenosa finančnega tveganja na druge subjekte. Korporacije ocenjujejo tveganje s tržnimi raziskavami, ki zagotavljajo analizo stroškov in koristi, ki podjetju ali posamezniku omogoča, da sprejme utemeljeno odločitev o svojih naložbah. Izjemno premožne stranke si lahko privoščijo več tveganj kot tiste, ki vlagajo v bistveno manjšem obsegu.
Nekatere družbe za vrednostne papirje ponujajo tudi nepremičninske komanditne družbe (RELP) ali nepremičninske naložbene sklade (REIT). Te naložbene možnosti vključujejo skupino vlagateljev, ki razvijajo in gradijo nepremičnine za ustvarjanje dohodka. Pogosto so priljubljeni pri izjemno bogatih strankah, ker ponujajo visoko potencialno rast, dohodek in zaščito pred davki.
Davčno načrtovanje je še eno področje finančnega načrtovanja, kjer nekatere družbe za vrednostne papirje ponujajo nasvete. Strogi zakoni, ki urejajo davke in vrednostne papirje v večini držav, prisilijo družbe za vrednostne papirje, da so seznanjene s tem področjem, tako da lahko vlagatelji zaščitijo svoja denarna in nedenarna sredstva. Strokovnjaki za davčno načrtovanje strankam svetujejo, kako se zakonito izogniti davkom.
Druga pogosta storitev, ki jo ponujajo nekatere družbe za vrednostne papirje, je načrtovanje upokojitve. Podjetja ponujajo izdelke, kot so načrti 401(k), načrti delitve dobička, poenostavljeni pokojninski načrti zaposlenih (SEP) in individualni pokojninski računi (IRA) za svoja podjetja in posamezne stranke. Družbe za vrednostne papirje lahko ponujajo tudi priložnosti za naložbe v zavarovanje, kot so življenjsko zavarovanje in rente.
SmartAsset.