Številne osebe, ki se odločijo vlagati denar v vzajemne sklade in druge vrste naložbenih strategij, se odločijo za uporabo avtomatskega naložbenega načrta. V bistvu je avtomatski naložbeni načrt preprosto dovoljenje za ponavljajoč se dvig fiksnega zneska denarja s varčevalnega ali tekočega računa. Umaknjena sredstva se nato naložijo v imenu delničarja ali vlagatelja, bodisi z nakupom dodatnih delnic delnic, ki so že v lasti vlagatelja, bodisi z nakupom delnic za popolnoma nov dodatek naložbenemu portfelju. Tukaj je nekaj ozadja o tem, kako deluje samodejni naložbeni načrt in zakaj je lahko tako preprost način za izgradnjo naložbenega portfelja.
Nastavitev samodejnega naložbenega načrta je tako preprosta kot vzpostavitev samodejnih prenosov za račune za komunalne storitve, plačila zavarovanj in druge vrste elektronskih dvigov. Po posvetovanju s subjektom, ki upravlja naložbe, vlagatelj določi znesek, ki ga je mogoče obremeniti z obstoječega tekočega ali varčevalnega računa. Ta znesek naj bodo sredstva, ki niso potrebna za običajne mesečne izdatke, da vlagatelju ne bi primanjkovalo razpoložljivih denarnih sredstev.
Dobra ideja je določiti datum dviga, ki bo nekaj dni po običajnem datumu plačila. Vlagatelj se lahko odloči, da načrtuje več kot eno bremenitev za naložbeni načrt na mesec, odvisno od pogostosti knjiženja sredstev na račun. Od tam naprej je treba investicijskemu podjetju posredovati številko usmerjanja in številko računa za račun, ki bo uporabljen za dvige.
Samodejni naložbeni načrti delujejo zelo dobro za mnoge posameznike. Ena očitna prednost je, da vlagatelju ni treba vzeti časa za ročno dodajanje sredstev v naložbeni portfelj. Ker se fiksni znesek samodejno odšteje, se lahko vrednost portfelja vsak mesec poveča. Ker so sredstva za ta namen že namenjena, vlagatelj znesek preprosto odšteje od stanja na računu in se osredotoči na druge zadeve. Investicijsko podjetje prejme sredstva in dodatna sredstva uporabi za obstoječe naložbene načrte v imenu delničarja, ne da bi bilo treba porabiti veliko časa za posvetovanje z vlagateljem o potrebi po nakupu dodatnih delnic.
Ker vse več podjetij in posameznikov uporablja naložbe kot sredstvo za zbiranje sredstev za pokojninske načrte, je koncept uporabe avtomatskega naložbenega načrta postal zelo običajen. Kot sredstvo za ustvarjanje lepega gnezda za kasnejša leta, samodejni naložbeni načrti pomagajo odstraniti veliko ugibanj iz procesa in tudi zmanjšajo možnost, da bo vlagatelj omajal pri zavezi, da bo načrtu dodal sredstva na redno.