Analiza tveganja panoge je tista, ki jo izvede vlagatelj ali strokovnjak za naložbe, ki je odločen pokazati tveganja, povezana z vlaganjem v določeno panogo. Ideja takšne analize je, da so različna podjetja v isti panogi pogosto povezana glede na uspešnost svojih delnic in tveganja, ki jih nosi njihova posamezna panoga. Izvedba analize tveganja v panogi vključuje iskanje dogodkov v resničnem svetu, ki bi lahko poškodovali določeno industrijo, in oblikovanje cenovnih grafikonov, da bi spremljali morebitne pomembne trende padanja. Poleg tega se lahko analiza osredotoči na portfelj vlagatelja, da zagotovi, da je dobro razpršen in imun na večino tveganj v panogi.
Mnogi ljudje preučujejo svoje izbire delnic z analizo vsake potencialne delnice in podjetij, ki jih izdajajo. Takšna strategija bi lahko spregledala vrste tveganj, ki jih podjetje prevzame samo glede na panogo, v kateri živi. To je znano kot tveganje industrije in je dovolj pomembno, da lahko spremeni premoženje katerega koli podjetja. Ker je temu tako, je pametno, da vlagatelji pri sestavljanju svojega portfelja razmislijo o analizi tveganja panoge.
Kot primer delovanja tveganja v industriji si predstavljajte podjetje v tehnološki industriji, ki je predano enemu določenemu izdelku. Če pride drugo podjetje skupaj z izboljšano tehnologijo, zaradi katere je ta izdelek zastarel, bi lahko bilo podjetje v resnih finančnih težavah in njihova cena delnic bi to odražala. Trdna analiza tveganja bi takšno tveganje upoštevala pri vrednotenju tega podjetja.
Analiza tveganja panoge se lahko izvede s tehnikami tehnične analize, ki so podobne tistim, ki se uporabljajo za posamezne delnice. Edina razlika bi bila v tem, da bi te tehnike, kot so grafikoni cen in drseča povprečja, uporabili za povprečja industrije. Na ta način lahko cenovni trendi pokažejo, ali je industrija na poti v upad. Uporaba te vrste analize v povezavi s kvalitativno analizo trenutnih dogodkov, ki bi lahko povzročili pretrese v določenih panogah, bo zagotovila popoln pregled dejavnikov tveganja v industriji.
Eden od načinov, kako lahko analiza tveganja v panogi pomaga vlagatelju, je, da pokaže, ali je njegov portfelj preveč nagnjen k posamezni panogi. Takšen scenarij bi lahko bil škodljiv, če bi se tveganje industrije, ki obkroža to industrijo, uresničilo in bi se cene delnic strmoglavile. Uravnoteženje portfelja z delnicami iz različnih panog z različnimi stopnjami tveganja lahko pomaga preprečiti, da bi prišlo do takšne nesreče.
SmartAsset.