Finančni arhitekt je finančni strokovnjak, ki je specializiran za pomoč ljudem in organizacijam pri izgradnji močnih finančnih portfeljev. Podobno kot bolj konvencionalni arhitekt, ki načrtuje in nadzira gradnjo dejanskih zgradb, finančni arhitekt oblikuje finančni načrt, ki bo prilagodljiv, učinkovit in močan, ki bo temeljil na potrebah posameznega naročnika, in nadzoruje izvedbo načrta. Finančni arhitekti lahko delajo za zasebna svetovalna podjetja, banke, vzajemne sklade in številna druga podjetja za finančne storitve.
Ko se finančni arhitekt sreča s stranko, se pogovori o potrebah in pričakovanjih naročnika. Vsaka oseba je drugačna in pomembno je, da pripravimo rešitev za dolgoročno finančno načrtovanje, ki je dosegljiva in učinkovita za stranko. 60-letna ženska, na primer, ima zelo drugačne potrebe kot 20-letni moški. Poleg zagotavljanja pomoči pri finančnem načrtovanju lahko finančni arhitekt pomaga tudi pri upravljanju premoženja in ljudem pokaže, kako pametno uporabiti svoj denar.
Nekateri finančni arhitekti so specializirani za opolnomočenje svojih strank, jih naučijo, kako samostojno upravljati svoj denar, in jih spodbujajo k uporabi visoke stopnje samodiscipline pri organizaciji in spremljanju svojih financ. Drugi ponujajo več možnosti celotnega obsega storitev, s čimer svojim strankam razbremenijo skrbi glede finančnega načrtovanja in upravljanja denarja. Finančni arhitekti lahko ponudijo tudi mešanico obojega, tako da strankam zagotovijo veliko informacij in jim pomagajo pri sprejemanju pametnih odločitev, vendar se vpletejo in posredujejo, če menijo, da stranka ni najboljša izbira.
Ljudje vseh starosti in socialno-ekonomskih razredov imajo lahko koristi od posvetovanja s finančnim arhitektom ali finančnim načrtovalcem. Nikoli ni prezgodaj začeti načrtovati prihodnost in s sodelovanjem s finančnim strokovnjakom se lahko ljudje izognejo številnim pastem in napakam, ki lahko stanejo. Finančno načrtovanje vključuje varčevanje denarja za upokojitev, fakulteto in velike stroške, pa tudi učinkovito upravljanje obstoječega bogastva, tako da bo ustvarjalo prihodke od obresti in še naprej raslo.
Korporacije in institucije uporabljajo tudi finančne arhitekte za upravljanje svojega bogastva in pomoč pri finančnem računovodstvu. Te organizacije so odgovorne članom in delničarjem, ki želijo biti prepričani, da gre podjetje ali institucija v pravo smer, finančni arhitekt pa lahko pomaga ustvariti boljše donose, vlagati v prihodnost in sprejemati pametne odločitve o porabi. Korporativno in institucionalno upravljanje premoženja in finančno načrtovanje sta veliko bolj zapletena in zapletena kot upravljanje posameznikov, saj zahtevata veščine zelo izkušenega finančnega arhitekta.