Osebna stopnja donosa (PRR) je ocena vrednosti donosnosti posameznega udeleženca v vzajemnem skladu, investicijskem skladu ali drugi naložbi. Posamezni donosi se lahko razlikujejo od donosa sklada iz več razlogov, izračun pa lahko natančno določi, koliko vlagatelji zaslužijo s svojimi dejavnostmi. Te lahko primerjajo s splošnim donosom sklada, in če se te številke bistveno razlikujejo, bodo morda želeli poiskati nasvet finančnih svetovalcev. Nekatera investicijska podjetja izračunajo PRR za svoje stranke in posredujejo informacije o tem na izpiskih, druga pa pričakujejo, da bodo njihovi vlagatelji to storili sami.
Osebna donosnost vlagatelja je lahko odvisna od natančnega časa nakupov in prodaj. Nekdo z računom za upokojitev, na primer, lahko v obračunskem obdobju naredi več depozitov. Skupna stopnja donosa podjetja je lahko nekoliko višja od posamezne stopnje donosa, ker je vlagatelj morda zamudil ključno okno, ker je vložil nekoliko prepozno.
Za izračun te številke lahko vlagatelj ali analitik pogleda uspešnost na posameznem računu med vlogami in dvigi ter jo primerja z uspešnostjo sklada. Med prvim in petnajstim v mesecu bi lahko na primer osebna donosnost znašala tri odstotke, pologu 16. pa bi lahko sledil zaslužek v višini štirih odstotkov do dviga 25. Ta časovno tehtani izračun omogoča posameznikom, da vidijo svoje dejanske donose, pri čemer se dodatki in odvzemi upoštevajo, da se prikaže skupna donosnost naložbe.
Časovni depoziti in dvigi so lahko pomembni za vlagatelje, ki želijo ohraniti visoko stopnjo donosa. Če je na primer zapadlo izplačilo dividend, bi bilo morda smiselno počakati z umikom ali prodajo naložb do tega izplačila, da bi imeli koristi od razdelitve. Prav tako je lahko koristno nalaganje sredstev in pravočasno nakupovanje, da bi izkoristili izplačila. Nekatera nihanja je težko predvideti in finančni svetovalec morda ne bo mogel ponuditi dokončnega nasveta o najboljšem času za spremembo naložbenega računa.
To številko je pomembno upoštevati, ko vlagatelji razmišljajo o tem, kam želijo vlagati. Poleg pregleda skupne stopnje donosa je morda v pomoč, če zaprosite za informacije o osebni stopnji donosa za vzorčne vlagatelje v združenju. Vlagatelji se morajo zavedati, da jim donosi, navedeni na celotnem skladu, morda ne bodo na voljo zaradi sprememb, ki jih povzročajo nihanja osebnih stanj.