Zakladnica podjetja je poslovni oddelek, ki je odgovoren za likvidnost, financiranje in kapital podjetja. Oddelek je lahko sestavljen iz enega posameznika ali številnih zaposlenih, odvisno od velikosti podjetja. Skupne naloge vključujejo določitev ustreznega načrta financiranja za nova sredstva ali poslovanje, vzdrževanje ustrezne ravni kratkoročnih likvidnih sredstev in zbiranje sredstev prek različnih vlagateljev, trgov in dolžniških naložb. Podjetja za finančne storitve lahko uporabljajo tudi oddelek zakladništva podjetij za izpolnjevanje regulativnih zahtev glede ravni kapitala.
Upravljanje likvidnostnega tveganja je še ena naloga zakladnice podjetij. Podjetja za vodenje poslovanja vedno potrebujejo posebne ravni kapitala. Kapital vključuje denar in denarne ustreznike, ki so visoko likvidne, kratkoročne naložbe in so najbolj likvidna sredstva, ki jih podjetje lahko poseduje in uporablja za plačevanje stroškov poslovanja ter kratkoročnih ali dolgoročnih obveznosti. Zakladniki podjetij običajno pregledajo različne naložbe ali naložbeni kapital, da pridobijo prihodke od obresti. Blagajnik je običajno na vodstvenem položaju in sodeluje z drugimi vodstvenimi delavci, da bi ohranil kapital v podjetju.
Financiranje predstavlja kapitalsko strukturo podjetja. Podjetja pogosto uporabljajo zunanje dolžniške ali lastniške sklade za plačilo novih priložnosti ali večjih pridobitev sredstev. Uporaba prevelikega dolga lahko poveča finančni vzvod podjetja in oteži vzdrževanje ravni kapitala zaradi povečanih plačil dolgov. Naložbe v lastniški kapital – najpogosteje nove izdaje delnic podjetij – znižujejo vrednost trenutno odprtih delnic, kar vznemirja trenutne vlagatelje. Ustvarjanje ustrezne kombinacije teh sredstev pomaga podjetju ostati čim bolj fiskalno odgovorno s pravili zakladništva podjetij.
Upravljanje s kapitalom in tveganji je še ena naloga zakladnice podjetij. Zakladniški oddelek porabi čas za preučevanje finančnih tveganj, ki jih podjetje lahko utrpi z rednim poslovanjem. Blagajnik določi nove kapitalske zahteve, da zagotovi, da ima podjetje na voljo dovolj denarja za izpolnitev morebitnih tveganj. Dividendna politika družbe lahko spada tudi pod zakladništvo. Dividende predstavljajo denar, poplačan vlagateljem in zmanjšanje celotne neto vrednosti podjetja.
Pomembna gonilna sila zakladnice podjetij je skladnost z vsemi zakonskimi zahtevami. Medtem ko so podjetja za finančne storitve pogosto pod strogimi predpisi, imajo lahko tudi druge panoge stroge regulativne zahteve. Podjetja potrebujejo posebne ravni kapitala za plačilo revizij, izvajanje novih predpisov in plačilo davkov vladnim agencijam. Pregled regulativnih zahtev vsako četrtletje je običajen v večjih podjetjih. Ta pregled pomaga določiti nove interne politike za upravljanje kapitala podjetja.