Posrednik rekordov lahko dela bodisi v zavarovalništvu bodisi v nepremičninski industriji. Na zavarovalniškem področju je imenovani zastopnik, ki ga zavarovanec izbere za svetovanje o zavarovalnih zadevah. Ta oseba, ki jo pogosteje imenujemo posrednik ali agent, pogosto deluje kot povezava med stranko in podjetjem. Čeprav se običajno uporablja na zavarovalniškem področju, se ta izraz občasno uporablja za opis nekaterih nepremičninskih posrednikov. Lahko se nanaša tudi na pismo, ki ga mora zavarovanec ali stranka nepremičnine poslati, da pisno potrdi razmerje s posrednikom.
V zavarovalništvu lahko borzni posrednik dela samostojno ali v sodelovanju z zavarovalnico. Papirologija in sporočila, poslana v in iz zavarovalnice, gredo prek posrednika, ki pogosto pobira provizijo od zavarovalnic, katerih police prodajajo zavarovancu. Neodvisni zavarovalni posredniki prejemajo provizije od več zavarovalnic, medtem ko povezani posrednik prejme samo eno od povezane družbe. Posrednike najpogosteje uporabljajo stranke, ki iščejo življenjska in premoženjska zavarovanja.
Zavarovalcem lahko koristi posvetovanje s posrednikom, če niso prepričani, katero podjetje ali posebnosti politike izbrati. Posredniki lahko pomagajo razložiti podrobnosti zavarovalne police in usmerjati imetnika police k izbiri najboljše police za njegovo ali njeno posamezno situacijo. Ker ima ta oseba veliko znanja o zavarovalni agenciji, bo morda lahko zavarovancu sklenila boljšo ponudbo, kot bi jo stranka ugotovila, če dela sama.
Ker postajajo spletni nakupi zavarovanj in spletna mesta za primerjavo zavarovanj vse pogostejša, je posvetovanje z osebnim posrednikom lahko neprijetno. Internet ima veliko število spletnih mest, namenjenih zagotavljanju storitev in informacij za iskalce zavarovanja, zato posvetovanje z zastopnikom ni vedno učinkovitejše ali učinkovitejše od spletnega raziskovanja. Nakup zavarovalne police prek spleta je lahko tudi manjši pritisk za stranke, ki ne marajo osebne prodaje.
V nepremičninskem poslovanju je posrednik za evidenco ena vrsta pooblaščenega nepremičninskega posrednika, ki je odgovoren za ohranjanje skladnosti nepremičninskega podjetja z lokalnimi zakoni in predpisi. Ta posameznik je v veliki meri odgovoren za to, da nepremičninska družba deluje zakonito. Običajno je zadolžen za zagotovitev, da imajo drugi člani nepremičninskega podjetja ustrezno licenco, da podjetje prepreči pravne težave. Ta uslužbenec lahko dodeli tudi agente za delo z določenimi kupci.