Sredstva v upravljanju so skupna vrednost vseh naložb, ki jih ima ali upravlja borznoposredniška družba ali investicijski svetovalec v imenu strank, ali sredstev, ki jih ima v lasti ena sama stranka. Sredstva v upravljanju (AUM) je merilo uspešnosti podjetja ali posrednika, saj število raste, ko v podjetje ali posrednika prihajajo nove stranke ali ko se cene obstoječih strank. V Združenih državah, ko ima podjetje več kot 30 milijonov ameriških dolarjev (USD) sredstev v upravljanju, se mora registrirati pri komisiji za vrednostne papirje in borze.
Premoženje vlagatelja v upravljanju lahko določa vrsto storitev, ki jih prejme od svojega svetovalca ali borznoposredniške družbe. Številna podjetja imajo pragove, nad katerimi bodo vlagatelji upravičeni do dodatnih storitev. Naložbena sredstva stranke lahko določajo tudi, ali je usposobljen za določeno vrsto naložbe, saj imajo nekatere naložbe minimalne nakupne zahteve.
Vlagatelj, ki ima za vlaganje veliko denarja, bo ta denar pogosto vložil investicijskemu svetovalcu, ki bo določil, kako ga vložiti. Ta storitev se imenuje upravljanje denarja ali upravljanje naložb, ker investicijski svetovalec aktivno upravlja denar. V ta namen bo svetovalec kupoval in prodajal naložbe glede na njihov potencial, glede na raziskavo svetovalca in/ali njegovega podjetja. Investitor bo določil, koliko avtonomije želi, da ima svetovalec. Nekateri vlagatelji želijo odobriti vsako trgovino, drugi pa želijo biti obveščeni le, če je celotna pozicija likvidirana ali če je posel nad določenim zneskom v dolarjih.
Za posameznike z visoko neto vrednostjo mnogi svetovalci ponujajo bolj celovito storitev, znano kot upravljanje premoženja. Poleg naložb lahko ti svetovalci nudijo davčne ali računovodske storitve ter finančno načrtovanje ali načrtovanje nepremičnin. Storitve upravljanja premoženja se običajno ponujajo za plačilo, ki se izračuna kot odstotek premoženja stranke v upravljanju.
Poleg tega lahko banke ponujajo storitve zasebnega bančništva premožnim strankam. Storitve zasebnega bančništva vključujejo tradicionalne naložbe, kot so vzajemni skladi, pa tudi bolj izpopolnjene naložbe, kot so hedge skladi. Tako kot storitve upravljanja premoženja lahko zasebno bančništvo vključuje tudi druge storitve, kot so finančno načrtovanje, načrtovanje nepremičnin ali računovodske in davčne storitve. Uspešnost zasebne banke se običajno meri tudi s premoženjem v upravljanju, zato je v najboljšem interesu banke, da upravlja ves denar stranke in zagotovi, da denar čim bolj raste.