Vrsta upravljanja premoženja, upravljanje zasebnega premoženja je širok izraz, ki opisuje tehnike, ki se uporabljajo za vzdrževanje in povečevanje bogastva posameznika. Na splošno se zasebno upravljanje premoženja nanaša na upravljanje premoženja za bogate posameznike, ki jih strokovnjaki na tem področju pogosto imenujejo stranke z visoko neto vrednostjo. Zasebno upravljanje premoženja lahko imenujemo tudi zasebno upravljanje premoženja ali zasebno bančništvo. Strokovnjak, ki je najet za pomoč nekomu pri upravljanju premoženja, se lahko imenuje upravitelj premoženja. Storitve upravljavca premoženja so raznolike, vendar pogosto vključujejo naložbeno strategijo, finančno načrtovanje in davčno upravljanje.
Zasebna naložbena strategija upravljanja premoženja, ki se uporablja za pridobivanje dodatnih sredstev za posameznika z visoko neto vrednostjo, vključuje izbiro naložbenega portfelja, da se zagotovi najboljši donos od vloženega denarja. Strategije, ki se uporabljajo pri naložbenih strategijah upravljanja zasebnega premoženja, vključujejo pasivno upravljanje in aktivno upravljanje. Pri uporabi naložbenih strategij pasivnega upravljanja zasebni strokovnjak za upravljanje premoženja izbere močne dolgoročne naložbe, da bi izvedel čim manj sprememb portfelja in zmanjšal transakcijske provizije, ki jih plača vlagatelj. To je strategija, ki temelji na predpostavki, da bo trg sam na dolgi rok rasel. Vlagatelji, ki uporabljajo aktivne naložbene strategije, nameravajo premagati povprečno rast trga s pogostimi skrbno izračunanimi trgovinskimi odločitvami.
Finančno načrtovanje je proces postavljanja finančnih ciljev in določanja korakov, potrebnih za uresničitev teh ciljev. Na splošno finančno načrtovanje vključuje ugotavljanje trenutnega finančnega stanja posameznika ter določanje proračunov in omejitev porabe, ki bodo posameznika približali njegovim finančnim ciljem. Finančno načrtovanje lahko vključuje tudi načrtovanje upokojitve in načrtovanje nepremičnin. Načrtovanje finančnih ciljev lahko pomaga zmanjšati prekomerno porabo, ki lahko uniči posameznikove prihranke.
Davčno upravljanje je pomemben vidik upravljanja zasebnega premoženja. Vključuje strategije za zmanjšanje zveznih in državnih davkov, ki jih plačujejo zasebniki. Pravilno izvedeno davčno upravljanje lahko bogatemu posamezniku prihrani veliko denarja. Pogoste tehnike znižanja davkov vključujejo načrtovanje nepremičnin, dobrodelne donacije in načrtovanje daril.
Dobrodelne donacije pravim organizacijam in darila družinskim članom lahko prihranijo pri davkih, ker so ta darila marsikje oproščena davka. Načrtovanje nepremičnin vključuje ravnanje s premoženjem za zmanjšanje zneska davka na nepremičnine, imenovanega tudi davek na dediščino, ki se plača, ko se premoženje pokojne osebe prenese na nameravane prejemnike. Strokovnjaki za upravljanje zasebnega premoženja lahko pomagajo osebi pri sprejemanju odločitev pred in po smrti, ki zmanjšujejo davke, plačane na njegovo premoženje.