Naložbeni promet je vrsta ocene, ki je povezana z nakupom in prodajo naložb znotraj portfelja v določenem časovnem obdobju. V mnogih primerih ta številka odraža pogostost nakupov in prodaj sredstev v koledarskem letu, čeprav lahko izračun vključuje krajše časovno obdobje. Ideja določanja naložbenega prometa je razumeti, kako pogosto se pojavljajo zamenjave sredstev in kakšne vrste koristi se pridobijo v primerjavi s stroški trgovanja in provizij za posredovanje ter skupnim vplivom na vrednost naložbenega portfelja.
Obstaja nekaj različnih načinov za določanje naložbenega prometa znotraj portfelja. Eden od pristopov vključuje osredotočanje pozornosti na skupno vrednost novih vrednostnih papirjev, ki so bili kupljeni v obravnavanem obdobju, nato pa se ta znesek deli z vrednostjo samega portfelja. Alternativni pristop zahteva identifikacijo vseh vrednostnih papirjev, ki so bili prodani v obdobju, in prodajnih cen, povezanih s temi sredstvi. Po seštevanju celotnega zneska prodaje lahko ta znesek delimo tudi z neto vrednostjo portfelja, da se določi razmerje obremenitve naložb. Od tam lahko vlagatelj upošteva izid izračuna in te podatke uporabi za sprejemanje odločitev o tem, kako bo v prihodnosti kupoval in prodajal vrednostne papirje.
Razumevanje vrednosti trenutnih naložbenih strategij glede na to, kako se odločajo o nakupih in prodaji, je ključna prednost ocene naložbenega prometa. Z oceno vpliva, ki ga ima trenutni pristop k nakupu in prodaji vrednostnih papirjev, se je mogoče odločiti, ali trenutni pristop približuje vlagatelja njegovim ali njenim ciljem. Hkrati lahko rezultat kaže tudi na to, da bi vlagatelj morda želel poskusiti drugačen pristop k pridobivanju, posedovanju in prodaji premoženja, če mu številke niso po volji.
Pravzaprav ni idealnega razmerja prometa, ki bi bil pravi pristop za vsakega vlagatelja. Razmerje, ki bi bilo za konservativnega vlagatelja povsem sprejemljivo, lahko nekdo, ki je pripravljen prevzeti dodatna tveganja, šteti za neuspeh. Cilj izračuna naložbenega prometa je ugotoviti, ali je dejavnost v skladu z miselnostjo vlagatelja in ali bi bilo mogoče uporabljene nakupno-prodajne strategije izboljšati in povečati koristi temu vlagatelju v okviru njegove lastne naložbe. preference.