Preden vlagajo v REIT, bi morali posamezniki razumeti, kaj so ti naložbeni nosilci in kako delujejo. Vlagatelji bi morali začrtati cilje za te naložbe, kar jim lahko pomaga pri pametnejši izbiri. Ocena REIT bi morala vključevati znesek denarja, ki ga ima. Da bi zmanjšali tveganje izgub, bodo vlagatelji morda želeli razmisliti o indeksnem skladu, namesto da bi posamezno vlagali v REIT.
Številni investicijski strokovnjaki zagovarjajo REITS kot vreden dodatek naložbenim portfeljem posameznikov. Mnogi ljudje sprejmejo ta nasvet, ne da bi popolnoma razumeli, v kaj se spuščajo. Pomembno je razumeti, kaj so REIT – skladi, ki vsebujejo nepremičnine. Pomembno je tudi razumeti, kako delujejo REIT. Ljudje bi se morali na primer zavedati, da morajo v ZDA REIT večino svojega dohodka razdeliti delničarjem, delničarji prejemniki pa bi se morali zavedati, da ima to lahko davčne posledice, saj je ta oblika dohodka običajno razvrščena med redne dohodke.
Preden oseba začne vlagati v REIT, je treba začrtati njene cilje. Eden od glavnih razlogov, da je to pomembno, je, ker lahko vpliva na način, na katerega naj oseba analizira svoje možnosti. Tisti, ki iščejo dolgoročne naložbe, na primer, morajo pregledati več zgodovine REIT kot tisti, ki želijo zaslužiti kratkoročno. Drug razlog, da je postavljanje ciljev pomembno, je, ker lahko pomaga osebi, da določi odstotek njenega naložbenega portfelja, ki bi ga morali zasedati REIT.
Osebovi cilji lahko določijo tudi REIT, ki ga zanima. Ni priporočljivo tvegati denarja, ne da bi vedeli, kaj ima REIT in na podlagi katerih ustvarja dohodek. Na primer, en sklad je lahko večinoma ali v celoti sestavljen iz komercialnih najemnih nepremičnin, drugi pa iz podcenjenih stanovanj. Oseba, ki išče stalen dohodek in nižje stopnje tveganja, bo verjetno raje izbrala REIT, ki se osredotoča na komercialno najem. Prav tako je dobro oceniti, koliko denarja ima nepremičninski sklad, preden vloži vanj, ker je sposobnost pridobitve novih nepremičnin pogosto zelo pomembna.
Morda bi bilo koristno razmisliti o indeksnem skladu REIT. S tem lahko zmanjšate del tveganja, ki bi mu bila oseba izpostavljena, če bi izbrala posamezen REIT. To je zato, ker bi moral sklad zagotavljati veliko širšo paleto raznolikosti kot individualni sklad. Če se oseba odloči za vlaganje v indeksni sklad REIT, je treba pri ocenjevanju in izbiri uporabiti enako skrb, kot bi jo uporabila oseba pri vlaganju v REIT posamezno.