Posrednik izvedenih finančnih instrumentov je strokovnjak za naložbe, ki posameznikom in družbam svetuje, kako kupiti, trgovati in prodajati izvedene finančne instrumente. Večino časa posredniki delajo v borznoposredniških družbah, kjer so del ekipe za izpeljane naložbe. Vsakodnevno življenje posrednika izvedenih finančnih instrumentov se lahko razlikuje, odvisno od stranke. Posredniki se pogajajo o poslih med subjekti za zamenjave izvedenih finančnih instrumentov, raziskujejo mednarodne naložbene priložnosti, svetujejo posameznim vlagateljem in analizirajo portfelje sredstev podjetij, da izračunajo, koliko bi podjetje tvegalo na trgu izvedenih finančnih instrumentov. Njegova glavna naloga je stranki predstaviti možnosti, pomagati stranki pri odločitvi, kako naprej, in izvesti končno izbiro.
Izvedeni finančni instrumenti, ki jih pogosto imenujemo »alternativne naložbe«, zahtevajo drugačen pristop kot tradicionalne delnice in obveznice. V večini primerov delnice in obveznice predstavljajo oprijemljive deleže korporacije in pomenijo dejansko lastništvo, čeprav le zelo majhnega kosa. Izvedeni finančni instrumenti pa predstavljajo možnost prihodnje rasti. Izpeljani finančni instrumenti, znani tudi kot “prihodnje” ali “opcije”, so finančni sporazumi, ki pridobijo ali izgubijo vrednost na podlagi možnosti rasti, prodaje ali kakšnega drugega dogodka za pridobivanje dobička pozneje v času.
Na voljo je več različnih vrst izvedenih naložb. Naloga posrednika je, da skupaj s stranko naredi ustrezen naložbeni načrt in daje naložbene nasvete. Včasih bo načrt v celoti vložiti v eno vrsto izvedenega finančnega instrumenta, na primer v devizne izvedene finančne instrumente. V drugih primerih je zaželen bolj mešan portfelj, ki združuje lastniške izvedene finančne instrumente, zavarovalne izvedene finančne instrumente ali kreditne izvedene finančne instrumente v določenem fiksnem razmerju.
Razumevanje tveganja je ena najpomembnejših nalog posrednika izvedenih finančnih instrumentov. Nujno je, da posrednik pri pripravi strategije vlaganja v izvedene finančne instrumente spozna stranko in njene finančne cilje. Ena od prvih stvari, ki jih bo storil posrednik izvedenih finančnih instrumentov, je popis premoženja stranke, da bi ocenil, kakšno tveganje je primerno.
Pravilna naložbena formula bo med drugim nujno odvisna od tega, ali je stranka fizična oseba ali podjetje, dolžine časa, v katerem mora naložba zapadti, in morebitnega vpliva tveganja, ki se ne izplača. Posrednik izvedenih finančnih instrumentov mora v mnogih pogledih delovati kot analitik izvedenih finančnih instrumentov in nuditi prilagojene nasvete o nakupu izvedenih finančnih instrumentov, prodaji izvedenih finančnih instrumentov in splošni praksi trgovanja z izvedenimi finančnimi instrumenti. Posrednik mora biti tudi sposoben ukrepati. Ko se stranka odloči za potek ukrepanja, je naloga posrednika, da izvede posle in pogajanja v skladu z željami stranke.
Ker posrednik z izvedenimi finančnimi instrumenti deluje za stranko v mnogih vidikih naložbenega procesa, je zelo pomembno, da stranka izbere posrednika izvedenih finančnih instrumentov, ki mu zaupa in s katerim dobro sodeluje. Za posrednika izvedenih finančnih instrumentov je malo formalnih zahtev za usposabljanje in certificiranje na splošno ni potrebno. Zato je pomembno, da stranke raziščejo usposabljanje in izkušnje katerega koli analitika izvedenih finančnih instrumentov, preden se strinjajo, da tej osebi dovolijo upravljanje naložbenega portfelja.
Vlaganje v izvedene finančne instrumente je lahko dober način za fantastične donose, lahko pa vodi tudi do velikih izgub. Posredniki izvedenih finančnih instrumentov imajo večinoma finančno ozadje, običajno s specializiranim delom na gospodarskih trgih, špekulacijami in izračunom tveganja. Večina borznoposredniških družb zahteva izobrazbo za sodelavce, na zahtevo pa je treba na zahtevo posredovati poverilnice posrednika. Tudi najboljši posrednik ne more zagotoviti rezultatov, vendar se bo nekdo s strokovno izobrazbo verjetno odločil za boljše odločitve in priporočila kot nekdo brez.