Finančni svetovalec je posebej usposobljen strokovnjak, ki svetuje o finančnem načrtovanju in naložbah. V mnogih državah mora nekdo, ki želi ponuditi storitve kot finančni svetovalec, imeti licenco ustreznih organov; to strankam svetovalca zagotavlja, da ima strokovno znanje, potrebno za določene vidike dela, kot je svetovanje o naložbah v vrednostne papirje. V Združenih državah je licenco finančnega svetovalca mogoče pridobiti z opravljenimi izpiti za licence serije 7 in 66.
Preizkusi za te licence skupaj se imenujejo enotni kombinirani državni pravni izpit in jih upravlja Regulativni organ za finančno industrijo (FINRA). Ta test je namenjen prepričanju, da strokovnjaki za naložbe poznajo pravila javnega vlaganja. Udeleženci testov morajo prejeti oceno 70 ali več, da lahko uspešno opravijo serijo 7, in 75 ali več, da opravijo serijo 66. Kandidat mora opraviti oba primera, da dobi licenco finančnega svetovalca.
Če želite opraviti test serije 7, morate imeti sponzorja. Ker bi morali že pred opravljanjem izpita delati v industriji finančnih storitev, je vaš delodajalec običajno vaš sponzor in plača stroške tečaja. Izpit serije 66 ne zahteva sponzorja, vendar se ta dva testa običajno opravita približno ob istem času, pri čemer delodajalec plača vse pristojbine.
Ko imate sponzorja, morate izpolniti obrazec U10 za test serije 7 in obrazec U4 za test serije 66. Nato obrazce in izpitne pristojbine pošljite na FINRA. Zdaj bi se morali začeti učiti za teste, kar je lahko za nekatere ljudi zastrašujoče in premočno. Na spletu in v tiskani obliki je veliko virov za pomoč pri študiju, vključno s praktičnimi testi.
Nato boste po pošti prejeli obvestilo o vpisu. Ta obrazec potrdi vašo registracijo in navede datum poteka. Oba izpita morata biti opravljena pred tem datumom, ki je običajno 120 dni od vpisa. Obvestilo o vpisu vsebuje tudi druge informacije o opravljanju izpitov, vključno z lokacijami izpitov. Poiščite lokalno lokacijo za izpit in pokličite, da se dogovorite za sestanek, pri čemer se prepričajte, da je pred opravljanjem testov dovolj časa za študij.
Na dan testiranja prinesite dodatne svinčnike in prazen papir za izračune, čeprav bo test najverjetneje opravljen z računalnikom. Poskrbite za dovolj počitka prejšnji večer in pojejte dober zajtrk na dan testa. Testi bodo trajali nekaj ur, in čeprav se običajno opravljajo tesno skupaj, se ne opravljajo na isti dan. Če ne opravite izpita, se lahko izpiti ponovno opravljajo, dokler je pred prvotnim 120-dnevnim datumom poteka.
Licenca finančnega svetovalca pogosto ni potrebna za opravljanje nekaterih tipičnih finančnih nalog, vendar je potrebna licenca za prodajo nepremičnin, zavarovanj, obveznic, vzajemnih skladov ali delnic. Brez licence finančnega svetovalca svetovalec stranki ne more predlagati tovrstnih finančnih produktov. O vseh razpoložljivih izdelkih lahko govori le na nepristranski način, pri čemer kupcu zagotovi dovolj informacij, da se lahko sama odloči.