Zavarovalni posrednik preuči poškodovano lastnino stranke, da oceni, analizira informacije in napiše poročila. Pogoste naloge zavarovalnega usklajevalca vključujejo oceno poškodovanega premoženja, oceno zneskov škode, odločanje, ali police posameznikov krijejo škodo, pogovor s pričami in policijo, raziskovanje in pisanje poročil, analizo informacij v zvezi s škodmi, preverjanje informacij pri zavarovalnih zastopnikih. , reševanje terjatev z zavarovanci, zbiranje dokazov, srečanje z odvetniki in pričanje na sodišču. Za pridobitev licence za zavarovanje so potrebna drugačna navodila glede na lokacijo. Za te zahteve se lahko obrnete na oddelke za zavarovanje.
V okviru usklajevanja zavarovanj so usklajevalci podjetij in javni usklajevalci. Usmerjevalci podjetja predstavljajo zavarovane stvari posameznika in zavarovane stvari posameznika zaposlenih in/ali izvajalcev. Javni usklajevalci predstavljajo samo posameznike, ki so zajeti v polici. Upravljavec prejema plačilo od posameznika, ne od njegove zavarovalnice.
Licenca za poravnavo zavarovanj je tisto, kar daje upravljavcu škod pooblastilo za odločanje o finančnem položaju strank. Licenco zavarovalnega usklajevalca je treba pridobiti, preden lahko usklajevalec piše ali prodaja kakršne koli zavarovalne načrte. Čeprav to ne zahteva noben zakon, skoraj vsi posamezni delodajalci zavarovalnic zahtevajo visokošolsko izobrazbo. Visokošolski tečaji za prilagoditev zavarovanja se lahko izvajajo na različnih šolah, ki ponujajo ta študijski program. Šola za usklajevanje zavarovanj bo poučevala osnove premoženjskega in nezgodnega zavarovanja, kako prilagoditi zavarovalne zahtevke in zavarovalne zakone, ki se razlikujejo glede na lokacijo.
Po opravljenih zahtevanih tečajih usklajevanja zavarovanj mora kandidat opraviti izpit za usklajevalca zavarovanja, preden mu lahko podeli licenco zavarovalnega usklajevalca. Glede na to, kje se opravi test, je lahko vključen razdelek o lastnini in priložnostnih prilagoditvah. Druge teme, ki jih običajno najdemo na zaključnem izpitu, vključujejo avtomobilsko odgovornost, prakse in odgovornosti prilagajanja, obveznice, komercialne linije, tržne prakse, pokritost osebnih linij, požarne politike in zahteve za licenciranje.
Po opravljenem preizkusu bo kandidatu v roku enega tedna po pošti poslano potrdilo, v katerem bo navedeno, da mora po pošti poslati komplet prstnih odtisov, vlogo za poravnavo zavarovanja in pristojbino, ki se razlikuje glede na lokacijo. Aplikacijo lahko najdete na internetu. Tisti, ki zaprosijo za licenco za zavarovanje, morajo biti rezident države, v kateri se prijavljajo. Ne smejo imeti kaznivih dejanj ali prekrškov ponarejanja, kraje ali zaupanja.