Strokovnjak za financiranje locira in zagotovi vire financiranja za stranke. Ti lahko vključujejo nepovratna sredstva, posojila in druge oblike finančne pomoči za dejavnosti, ki segajo od obnove mokrišč do plačila za fakulteto. Nekateri strokovnjaki za financiranje delajo kot samostojni delavci, drugi pa predstavljajo posebne organizacije ali delajo za svetovalna podjetja, ki svojim strankam ponujajo vrsto storitev. Za nekatere položaje bo morda potrebna diploma iz financ ali sorodnega področja, skupaj z izkušnjami v določeni panogi.
Strokovnjaki za financiranje začnejo s srečanjem s strankami, da ugotovijo naravo njihovih potreb in morebitne omejitve. Podjetje, ki išče sredstva za razširitev poslovanja, bi na primer lahko govorilo o tem, kaj želi narediti in koliko denarja bo potrebno. Lahko se razpravlja tudi o rokih, da se zagotovijo informacije o tem, kdaj mora prispeti finančna sredstva za izpolnitev potreb stranke. Te informacije pomagajo strokovnjaku za financiranje ugotoviti, katere priložnosti so najverjetneje primerne.
S temi informacijami lahko strokovnjak za financiranje razvije seznam možnih možnosti financiranja in jih razišče za stranko. Na nadaljnjih sestankih lahko strokovnjak zagotovi informacije o vrstah razpoložljivih sredstev in postopku dostopa. To lahko vključuje izpolnjevanje prijav, udeležbo na razgovorih in ustvarjanje dokumentacije v podporo prijavi. Strokovnjaki za financiranje lahko razpravljajo tudi o ukrepih, ki bi jih stranka lahko sprejela za povečanje upravičenosti, kot je izgradnja okolju prijaznega objekta za dostop do sredstev, namenjenih trajnostnim prizadevanjem.
Ko specialist in stranka opredelita sredstva, za katera želita zaprositi, se lahko začne naslednja faza. To vključuje izpolnjevanje vloge in zagotavljanje podpornih informacij za povečanje verjetnosti pridobitve sredstev. Zlasti konkurenca za nepovratna sredstva je lahko zelo intenzivna in za uspešno prijavo bo morda potreben usposobljen strokovnjak za financiranje. Strokovnjaki svoje stranke obveščajo o statusu prijave in drugih podrobnostih, da se lahko odločijo, kako nadaljevati.
Poznavanje industrije je lahko pomembno, saj mora strokovnjak za financiranje razumeti, kaj stranka počne in kakšne vrste ovir se lahko razvijejo. Ljudje, ki ponujajo posvetovanja o financiranju fakultet in univerz, na primer, se morajo zavedati vrst razpoložljivih sredstev, stroškov šolnin in omejitev glede porabe sredstev za nepovratna sredstva. Strankam nudijo informacije, ki jim pomagajo pri odločitvi, katera sredstva bodo uporabljala in kako jih uporabiti. Pomaga lahko tudi povezovanje v industriji, saj lahko to pomaga strokovnjakom za financiranje prepoznati priložnosti, ki niso na voljo širši javnosti.