Oseba, ki želi postati osebni bančnik, lahko pridobi visokošolsko izobrazbo, čeprav to ni obvezno. Od vas se pričakuje vsaj bančne izkušnje. Položaji osebnih bančnikov ponujajo številne možnosti za napredovanje v karieri in nekdo se bo morda po opravljanju te vloge lahko povzpel na višji vodstveni položaj. Izkušnje na takšnih položajih je mogoče uporabiti tudi za raziskovanje kariere svetovalca za osebne finance ali naložbe.
Osebni bančniki, znani tudi kot zasebni bankirji, strankam banke nudijo prilagojene nasvete o tem, kako ravnati s svojimi financami in upravljati svoje račune. Ta prilagojena storitev vključuje upravljanje prenosov sredstev in druge administrativne naloge. Medtem ko služijo predvsem strankam, ki so premožne ali imajo posebne finančne potrebe, se bodo navadne bančne stranke morda morale občasno obrniti na storitve osebnega bančnika. Za uspeh na tem delovnem mestu boste potrebovali odlične komunikacijske veščine in obsežno znanje o bančništvu.
Ena poklicna pot, ki jo je treba nadaljevati, vključuje obisk na fakulteti za diplomo iz bančništva, računovodstva, financ ali sorodnega področja. Študenti, ki se odločijo za magisterij iz poslovne administracije (MBA), bodo po diplomi našli veliko več razpoložljivih zaposlitvenih možnosti. Ko nekdo diplomira, se bo morda mogoče neposredno prijaviti za osebnega bančnika. Nekatere banke lahko najprej zahtevajo izkušnje z blagajničarji, vendar je pot do napredovanja običajno veliko krajša za blagajne z diplomo.
Oseba, ki je ne zanima študij na fakulteti, se lahko še vedno zaposli na tem področju. Posamezniki brez višješolske izobrazbe se lahko prijavijo za delo blagajnikov in po več letih izkušenj napredujejo na delovna mesta v osebnem bančništvu. Čas, potreben, da postanete osebni bankir na tej poti, je odvisen od banke. Ena od prednosti postati osebni bančnik z izkušnjami je, da bo imel bančnik obsežno znanje o bančni politiki in resničnem finančnem poslovanju.
Pomembno je omeniti, da so vsi bančni uslužbenci podvrženi rednemu in obsežnemu vrednotenju zaposlenih. Če želite nadaljevati to kariero, morate ohraniti brezhiben kredit in čisto kriminalno zgodovino. Izogibanje medosebnim konfliktom z bančnim osebjem je še en pomemben vidik uspeha v bančništvu, saj se banke ponavadi izogibajo napredovanju zaposlenih, ki povzročajo trenja. Čeden osebni videz in profesionalna drža sta tudi z vidika banke zelo zaželena, saj lahko s tem gradijo zaupanje pri strankah.