Poslovni bančnik je posameznik, ki ga bančna institucija dodeli za pomoč lastnikom podjetij pri njihovih bančnih potrebah. Takšne potrebe lahko vključujejo odprtje novega računa, osebno obravnavo težav z računom in po potrebi opozoriti lastnika na koristne produkte poslovnega bančništva. Njihove naloge presegajo dolžnosti bančnega blagajničarja in drugega bančnega osebja, saj ta oseba deluje kot nekakšen nadzornik za račune malih in velikih podjetij.
Pri zagotavljanju prilagojenih storitev se od poslovnega bančnika pogosto pričakuje, da bo pripeljal nove stranke v bančno institucijo. Pri tem bankir pogosto ugotovi, da ima poslovna stranka potrebe, ki presegajo osnovno bančništvo, in se lahko napoti k drugim strokovnjakom v bančni organizaciji. Primeri dodatnih storitev vključujejo investicijsko ali računovodsko svetovanje ter specializirane storitve izplačevanja plač.
Ni nenavadno, da ima ta vrsta bančnika visokošolsko diplomo iz poslovanja, financ, ekonomije ali sorodnega področja. Pogosto je to jasno navedeno kot zaželene zahteve poslovnega bančnika, kadar bančna institucija išče nove kandidate za tovrstno delovno mesto. Pogosto so pogoj tudi izkušnje v bančni prodaji in delo na drugih bančnih položajih.
Za izpolnjevanje poklicnih standardov pri takem delu se od bankirja pričakuje, da so osebni, dobro organizirani in usmerjeni v podrobnosti. Veščine upravljanja s časom so bistvene pri opravljanju bančnih nalog, prav tako močne pisne in ustne komunikacijske veščine. Drugi potrebni atributi, potrebni za to vrsto dela, vključujejo močne veščine odpravljanja težav, sposobnost vplivanja na odločitve, pripravljenost za učenje novih izdelkov in sposobnost prepoznavanja, kako lahko stranke najbolje izkoristijo vsak nov ali obstoječi izdelek.
Naloge se opravljajo predvsem v bančni poslovalnici. Bankirji se pogosto posebej potrudijo, da so strankam na voljo tudi v rednem delovnem času po elektronski pošti, pisarni ali mobilnem telefonu. Personalizirana storitev je eden od glavnih elementov opisa delovnega mesta poslovnega bančnika.
Ko je poslovni račun odprt, rutinske dvige in depozite običajno vodi blagajna banke. Za vprašanja v zvezi s krediti, posojilnimi programi, naložbenimi alternativami in računovodskimi vprašanji pa je poslovni bankir pogosto ustrezna oseba, ki bodisi odgovori na pomisleke lastnika podjetja ali pa lastnika predstavi drugemu strokovnjaku, ki lahko najbolje izpolni potrebe te stranke.