Zavarovalniški referent je odgovoren za vodenje datotek in evidenc, ki se nanašajo na življenjsko, zdravstveno, stanovanjsko, poslovno, požarno in avtomobilsko zavarovanje. Ti dokumenti običajno vključujejo informacije o pogojih politike, dejavnosti računa in zahtevkih. Uslužbenca redno prosijo za pomoč tudi pri splošnih podpornih nalogah pisarne.
Odgovornosti zavarovalnega uslužbenca običajno vključujejo sledenje datumom podaljšanja police in stik s strankami, ki zamujajo s svojimi plačili za kritje. Redno pripravlja potrdila in bone za plačila ter evidentira plačila v ročni dnevnik ali v računalniško bazo podatkov. Če se spremeni politika ali se spremenijo plačilni pogoji, mora praviloma v datoteko stranke vnesti opombe o teh dejanjih. Sestavljanje amortizacijskih načrtov je naloga, ki jo redno nalagajo referentu tudi v tovrstnem poslu.
V nekaterih podjetjih mora referent redno zbirati statistične podatke za poročila, ki jih zahtevajo regulativne agencije ali matične družbe. Ti pogosto odražajo trende v panogi, demografsko analizo ali navade kupcev pri nakupu zavarovanj. Od zavarovalnega referenta se pogosto zahtevajo poročila in povzetki specifičnih dejavnosti oddelka, ki so razdeljeni v interni pregled.
Delo zavarovalniškega referenta se običajno spreminja glede na potrebe strank in pisarniškega osebja. Če so potrebe stranke minimalne, jo lahko pozovemo, da arhivira zapise ali počisti mrtve datoteke. Druge dolžnosti administrativne podpore, ki ji bodo morda dodeljene, vključujejo sprejemanje telefonskih sporočil ali sestavljanje korespondence.
Če je aktivnost strank težka, se uslužbenec osredotoči na zadovoljevanje njihovih potreb in odgovarjanje na njihova vprašanja. Redno navaja cene, izračuna škode in je pogosto pooblaščena za plačevanje majhnih zahtevkov strankam. Druge funkcije storitve za stranke rutinsko vključujejo kontaktiranje strank za informacije, ki manjkajo v njihovih datotekah, zahtevkih in aplikacijah. Prav tako lahko priporoči vire za pomoč pri reševanju težav zunaj obsega zavarovalniške industrije. Te napotitve lahko vključujejo agencije, ki ocenjujejo ali priporočajo zavarovalniške odvetnike, podjetja za popravila avtomobilov ali druga podjetja, ki so usmerjena v potrošnike.
Če stranka predstavi težavo, ki je zavarovalnica ne more rešiti sama, lahko poišče pomoč svojega nadrejenega ali reševalca škod. Te težave se pogosto nanašajo na povečane premijske stopnje, zavrnitev kritja ali plačila, ki jih stranka ne plača. Od referenta se lahko zahteva, da izvede obsežno raziskavo, da odpravi neskladja v zadovoljstvo stranke.
Delo ne zahteva posebnega usposabljanja ali formalne izobrazbe. Običajno je potrebna srednješolska diploma ali enakovredna diploma. Zaželene so izkušnje na področju zavarovalništva. Namesto izkušenj v industriji je prednostno delo v pisarniškem okolju, ki zahteva računalniško znanje in organizacijske sposobnosti.