Če želite postati svetovalec za vzajemne sklade, morate začeti s potrebno visokošolsko izobrazbo. Po končani diplomi iz poslovanja je pomembno, da pridobite ustrezno licenco in certifikate, ki so morda potrebni za svetovanje vzajemnim skladom na vašem območju. Vaša pot do delovnih mest v vzajemnih skladih vas lahko vodi tudi do pripravništva, začasne zaposlitve ali vajeništva pri podjetju za vzajemne sklade, borznem posredniku ali podjetju za finančno načrtovanje. Dinamično finančno področje se nenehno spreminja, zaradi česar je stalno izobraževanje ključnega pomena za vse svetovalce vzajemnih skladov.
Akademsko usposabljanje za kariero svetovanja vzajemnih skladov je zaradi kompleksne narave tega poklica strogo. Svetovalec za vzajemne sklade lahko postanete po zaključenem dodiplomskem študiju iz poslovanja s poudarkom na financah in računovodstvu. Ta študijska pot postane bolj dragocena, ko opravljate pripravništvo pri lokalnih finančnih podjetjih. Poiščite pripravništvo v tretjem letniku fakultete, da pridobite izkušnje, potrebne za polni delovni čas svetovalca za vzajemne sklade. Izkušen svetovalec za vzajemne sklade lahko kasneje napreduje na vodstvene položaje z diplomo iz poslovne administracije.
Svetovalce vzajemnih skladov morajo na splošno certificirati industrijske organizacije in vladne agencije, preden pomagajo strankam in vlagateljem. Industrijske organizacije po vsem svetu zahtevajo opravljanje certifikacijskih izpitov, da zagotovijo, da svetovalci vzajemnih skladov izpolnjujejo vse veljavne zakone in etične kodekse. Za delo z njihovimi pokojninskimi in pokojninskimi skladi mora biti svetovalec za vzajemne sklade posebej certificiran s strani lokalnih in regionalnih vladnih agencij. Nekateri vladni regulatorji zahtevajo, da svetovalci vzajemnih skladov opravijo izpite za licenciranje, ki postavljajo posebna vprašanja o predpisih o skladih.
Sledite lahko nešteto začetnih poti, da postanete svetovalec vzajemnih skladov. Morda se boste želeli prijaviti za začasno delo pri ponudniku vzajemnih skladov pred ali po certificiranju. Ta pot bo vaš življenjepis postavila pred menedžerje zaposlovanja, medtem ko se boste naučili zapletenosti industrije vzajemnih skladov. Druga pot je delo z vzajemnim skladom na nesvetovalnem položaju, kot je vnos podatkov. Vaš morebitni prehod z zaposlitve začetne ravni na svetovanje vzajemnim skladom bi lahko bil poenostavljen, če že sodelujete s podjetjem.
Pomembna lekcija za vse, ki želijo postati svetovalci vzajemnih skladov, je, da je stalno izobraževanje ključno za prihodnji uspeh. Udeležite se vseh notranjih tečajev usposabljanja in seminarjev o svetovanju vzajemnih skladov, ki jih ponuja vaš delodajalec. Vaše podjetje lahko zagotovi sredstva za dodatne tečaje na lokalnih univerzah ali jih sponzorirajo trgovske skupine, ki izboljšajo vaše poklicne možnosti. Pomembno je tudi, da svoje poverilnice ohranjate aktualne, tako da zabeležite datume poteka veljavnosti vseh potrdil in licenc. Prav tako lahko postanete bolje informirani svetovalec za vzajemne sklade, tako da obiščete spletne baze podatkov in berete ustrezne zgodbe o borzi v finančnih revijah in časopisih.