Naloga finančnega prodajnega svetovalca je obvladovanje finančnih potreb posameznikov ali institucionalnih strank. Ta postopek bi lahko vključeval sodelovanje na finančnih trgih, v tem primeru pa mora imeti zastopnik licenco za tako dejavnost. Vrsta in velikost transakcij in strank, s katerimi svetovalec dela, je odvisna od vrste organizacije, v kateri dela. Kljub temu je storitev za stranke ena glavnih odgovornosti strokovnjaka, ki komunicira z javnostjo in drugimi udeleženci v industriji.
Kot prodajni svetovalec za finance bi se posameznik lahko zaposlil v bančništvu za prebivalstvo. Storitev za stranke je verjetno glavna sestavina nalog, povezanih s tem položajem. Strokovnjaki za prodajo se pogosto srečajo s fizičnimi strankami, da ocenijo potrebe teh strank in ugotovijo, kako lahko finančna institucija najbolje ugodi tem pričakovanjem. V nekaterih primerih je morda odvisno od prodajnega svetovalca, da uvede nove izdelke ali nadgradi obstoječo ponudbo, ki jo stranka že uporablja. To bi lahko povzročilo povečane prihodke za banko in višjo provizijo za svetovalca.
Glede na vrsto organizacije, za katero dela svetovalec, so sestanki strank lahko naključni ali načrtovani. V okolju bančništva s prebivalstvom, ki je odprto za javnost, je večja verjetnost, da se bo predstavnik srečal s strankami, ko se približajo objektu. V večji ustanovi ima ta strokovnjak morda bolj strukturiran dan, v katerem so srečanja uradno načrtovana in je znan ekonomski status strank.
Organizacije v finančni industriji redno uvajajo nove produkte za stranke. Na splošno je odvisno od finančnega prodajnega svetovalca, da se seznani z morebitnimi prihodnjimi ponudbami in izve, za koga so izdelki najbolj primerni. Nekateri predmeti, ki jih bo finančni svetovalec za prodajo predstavil strankam, so odvisni od okolja obrestnih mer, produktov, kot so hipoteke in naložbe s stalnim donosom. Prodajni strokovnjak je običajno dobro seznanjen s stroški rešitev za delodajalca in posameznike glede na gospodarske razmere.
Vloga finančnega prodajnega svetovalca je povezana z nekaj avtonomije, tudi če je ta predstavnik podrejen višjemu vodji. Od predstavnika se lahko pričakuje, da bo oblikoval varčevalni, zavarovalni ali naložbeni portfelj za stranke. Ti skladi so običajno zasnovani tako, da vodijo posameznike do njihovih končnih ciljev, ne da bi jih izpostavili velikemu tveganju. Pozneje je običajno, da so svetovalci pridobili finančne licence in certifikate, ki jim omogočajo sodelovanje na trgih, kjer se trguje z delnicami in obveznicami ter prodajajo zavarovalni produkti.