Diploma iz finančnega načrtovanja je mednarodno najbolj prepoznavna kvalifikacija na tem področju. Za pridobitev akreditirane diplome mora kandidat opraviti formalni študijski program na visokošolskem inštitutu. Imetniki diplome iz sorodnih poslovnih disciplin, kot so finance, ekonomija in računovodstvo, se lahko zaposlijo tudi kot finančni načrtovalci. Številne institucije na dodiplomski in podiplomski stopnji ponujajo študijske programe finančnega načrtovanja.
Čeprav so natančne zahteve za sprejem odvisne od ustanove, bo dober študijski program dodiplomskega finančnega načrtovanja običajno pričakoval, da bodo kandidati imeli srednješolske ocene iz angleščine in matematike. Študentje morajo imeti zaključen dodiplomski program iz sorodne discipline, da se lahko vpišejo v magistrski študij finančnega načrtovanja, magistrski študij pa je lahko podlaga za nadaljnji študij na doktorski ravni. Zelo malo finančnih načrtovalcev pridobi doktorsko diplomo o finančnem načrtovanju, razen če nameravajo poučevati predmet ali jih zanima prispevati k raziskavam na tem področju.
Finančno načrtovanje se nanaša na vrsto finančnega svetovanja, prilagojenega potrebam posameznih strank, v nasprotju s podjetji ali drugimi organizacijami. Finančni načrtovalci tesno sodelujejo s svojimi strankami pri odločanju o strategijah za upravljanje in ustvarjanje bogastva. Pogosto sklepajo dolgoročne odnose in revidirajo svoje načrte, da ustrezajo spremembam v gospodarstvu ali lastnim finančnim okoliščinam in ciljem svojih strank.
Uspeh kariere finančnega načrtovalca je odvisen od tega, v katerem podjetju dela, in pri samostojnem delu od strank, ki jih finančni načrtovalec lahko pritegne. Najboljša podjetja in stranke se pogosto bolj zanimajo za izkušnje finančnega načrtovalca in rezultate dosežkov kot za njihove ravni študija. Večina finančnih načrtovalcev ima samo diplomo in se odloči, da svoj čas po tej prvi diplomi vloži v gradnjo svojega portfelja in nabiranje izkušenj.
Trajanje diplome iz finančnega načrtovanja se razlikuje glede na stopnjo. Diploma na splošno traja od tri do pet let; magisterij, od ena do tri; in doktorat med tremi in petimi. Prav tako je običajno, da strokovnjaki iščejo certifikate in se pridružijo poklicnim združenjem. Ena izmed najbolj znanih poverilnic pri finančnem načrtovanju po vsem svetu je certifikat certificiranega finančnega načrtovalca (CFP) s sedežem v ZDA. Za pridobitev tega certifikata morajo kandidati imeti ustrezno diplomo, tri leta poklicnih izkušenj in opraviti certifikacijski izpit CFP in preverjanje preteklosti.