Izraz načrtovanje nepremičnin se uporablja za opis postopka razvoja načrta za izplačilo stanja posameznika ob smrti. Ljudje, zaposleni na delovnih mestih za načrtovanje nepremičnin, imajo običajno ozadje prava ali finančnega področja. Mnogi od teh posameznikov imajo visokošolsko izobrazbo ter strokovne izobrazbe in licence, medtem ko so drugi zaposleni pri načrtovanju nepremičnin ljudje, ki opravljajo administrativne naloge in nimajo akademskih ali poklicnih pooblastil, specifičnih za industrijo.
Zapuščinska pravila so pogosto zapletena; družine in upniki brezoporočnih posameznikov in tistih z nepopolno oporoko se pogosto na koncu zapletejo v zapletene sodne bitke, povezane z izplačilom zapuščine. Posledično odvetniške družbe zaposlujejo veliko število pooblaščenih odvetnikov pri načrtovanju nepremičnin. Pravila, povezana z zapuščino, se pogosto razlikujejo med regijami, v tem primeru je lahko določen odvetnik sposoben pomagati le strankam, katerih premoženje se nahaja znotraj določene regije. Odvetnikom z licenco pogosto pomagajo pravni pomočniki, ki so običajno študirali nekatere pravne razrede na fakulteti, vendar niso hodili na pravno fakulteto ali pa niso pridobili licence za opravljanje poklica. Medtem ko je veliko odvetnikov in pravnih pomočnikov zaposlenih v velikih podjetjih, so drugi samozaposleni posamezniki, ki lahko strankam pomagajo tudi pri drugih zadevah, ki niso le načrtovanje nepremičnin.
Finančni strokovnjaki, vključno z bankirji in investicijskimi posredniki, so pogosto zaposleni pri načrtovanju nepremičnin. Ti posamezniki pogosto delajo za večje poslovne banke ali borznoposredniške družbe in pomagajo bogatim posameznikom, da svoja denarna sredstva vložijo v vrednostne papirje, ki jih je mogoče zlahka prenesti na svoje dediče. Poleg tega nekatera finančna podjetja zaposlujejo pooblaščene računovodje in davčne svetovalce pri načrtovanju nepremičnin in ti posamezniki pomagajo svojim strankam, da svoje premoženje uredijo na davčno učinkovit način. V nekaterih državah lahko ljudje podeljujejo zavarovalne pogodbe upravičencem, ne da bi bili zavezani zapuščini ali davku na dohodek, nekateri ljudje, ki sodelujejo pri načrtovanju nepremičnin, pa so licencirani zavarovalni zastopniki. Zaposleni v večjih bankah imajo včasih licenco za prodajo zavarovanj, davčno svetovanje in prodajo vrednostnih papirjev, v tem primeru lahko stranke večino načrtovanja nepremičnin opravijo s pomočjo enega samega strokovnjaka.
Dobrodelne ustanove se pogosto močno zanašajo na donacije bogatih dobrotnikov; številne neprofitne skupine zaposlujejo skrbnike, ki imajo nalogo, da vzpostavijo stik z bodočimi donatorji in poskrbijo za denarne poravnave, ki se prenesejo na organizacijo. Ti posamezniki morajo imeti dobre medosebne in administrativne veščine, vendar delodajalci običajno ne zahtevajo, da so ti ljudje končali visokošolske tečaje ali da so opravili kakršne koli certifikacijske tečaje, povezane z industrijo. Številne univerze in šole zaposlujejo tudi ljudi v podobnih vlogah.