Pokojnine in svetovalci sta dve skupini, ki gresta res z roko v roki. Javne in zasebne pokojnine se zanašajo na nasvete, znanje in vodstvo investicijskega svetovalca pri sprejemanju odločitev, ki lahko vplivajo na upokojitev na tisoče zaposlenih. Svetovalec je pogosto plačan na podlagi honorarjev in provizij, ki jih zasluži kot rezultat strank. Če želite postati svetovalec za pokojnine, ki je v veliki meri panoga, ki temelji na odnosih, so nujne močne komunikacijske in matematične sposobnosti. Koristna je diploma iz financ ali računovodstva, medtem ko lahko pridobitev investicijskih certifikatov dopolni izobraževanje in poveča priložnosti.
Finančna podjetja se zanimajo za zaposlovanje mladih diplomantov z izjemnimi povprečji ocen (GPA) in sposobnostmi za razumevanje nenehno spreminjajočega se tržnega okolja. Čeprav vam ne bo treba izbirati delnic in obveznic, da bi postali svetovalec za pokojnine, je dobro, da imate nekaj enakih industrijskih certifikatov kot izbirniki delnic. Številni investicijski svetovalci so si v ZDA pridobili naziv pooblaščenega javnega računovodje ali finančno potrdilo serije 66, kar bi lahko pomagalo na poti do pokojninskega svetovalca.
Seveda je najboljši način, da postanete pokojninski svetovalec, imeti izkušnje v industriji. Bodite pripravljeni sodelovati v vseh programih usposabljanja na delovnem mestu, ki jih ponuja finančna družba. Razvoj odnosov v pokojninski industriji je koristen tudi zato, ker bi te institucije lahko bile prihodnje stranke.
Udeležba na finančnih konferencah je dober način, da sledite spremembam predpisov ali prepoznate premik v upokojitvenem okolju. Ekonomiste in druge finančne strokovnjake pogosto prosijo, da gostijo seminarje in organizirajo okrogle mize o tržnih trendih. Morda bo zahteval neposredne stroške tako za udeležbo na konferenci kot za potovanje, vendar bi bile nagrade lahko dolgotrajne. Na teh dogodkih se pojavlja mreženje, srečanje z drugimi strokovnjaki v industriji pa bi lahko odprlo vrata kariernim priložnostim.
Ko postanete svetovalec za pokojnine, se zdi, da je na voljo veliko profesionalnih možnosti. Pokojnine najemajo finančne svetovalce, ki zagotavljajo smernice glede naložbenih strategij, tržnih tem in zavedanja tveganja. Ti institucionalni vlagatelji se zelo potrudijo ne le, da bi najeli splošne investicijske svetovalce, ampak tudi svetovalce za določene razrede sredstev, kot so nepremičnine ali obveznice. Za tiste pokojnine, ki ne najemajo zunanjih svetovalcev, verjetno obstajajo notranji investicijski odbori, ki usmerjajo načrte pri odločitvah. Odločite se, ali želite delati v podjetju za finančno svetovanje, kjer je največ priložnosti, ali se želite zaposliti v podjetniškem ali javnem pokojninskem skladu.