Model denarnega toka pomaga lastnikom in menedžerjem izračunati pričakovana denarna sredstva iz določenih poslovnih dejavnosti. Ti modeli so pogosto različni za vsako situacijo, saj je le malo dejavnosti v podjetju popolnoma enakih. Če želite ustvariti model denarnega toka, koraki vključujejo izbiro časovnega okvira za merjenje, uporabo formule za ocenjevanje denarnih pritokov in odtokov, odločitev o uporabi modela diskontiranih denarnih tokov ali ne in primerjavo pozitivnih denarnih tokov s prejšnjimi projekti. Ti koraki so podobni za vsako situacijo modela.
Merljivi časovni okviri so nujni pri merjenju denarnega toka. V sistemu upravljanja projektov lastniki in menedžerji pogosto razdelijo modele na vsak projekt in posebne časovne okvire znotraj vsakega projekta. Na primer, model denarnega toka je pogost v gradbenih podjetjih. Posamezniki v teh podjetjih morajo dokončati projekte v časovnem okviru; to daje priložnost za merjenje denarnega toka na določeni podlagi. Uporaba določenega časovnega okvira pomaga podjetjem ustvariti globljo analizo za merjenje celotnega procesa denarnega toka podjetja.
Formule za ocenjevanje denarnih tokov se bodo zagotovo razlikovale. Običajna praksa tega postopka je oceniti skupne prihodke, ki jih bo podjetje prejelo, in nato odšteti stroške, potrebne za zaslužek teh prihodkov. Na primer, če vsak član v prodajni enoti prinese povprečno 25,000 ameriških dolarjev (USD) mesečno, potem bi podjetje primerjalo, koliko stane najem, usposabljanje in plačilo za tega novega člana ekipe. Preostali znesek je potem denarni tok, ki je prepuščen podjetju za plačilo stroškov in nagrajevanje lastnikov ali delničarjev z dobičkom.
Uporaba modela diskontiranih denarnih tokov pomaga oceniti prihodnje denarne tokove za več let. Vrednost teh ocen mora temeljiti na trenutnih vrednostih v dolarjih za natančno primerjavo z denarjem, porabljenim za nove projekte. Lastniki in upravljavci bodo ocenili denarne tokove in jih diskontirali nazaj na trenutni znesek v dolarjih z uporabo diskontne stopnje, kot je strošek kapitala, povezan z izposojenimi sredstvi. Ta proces je pogost, ker daje kvantitativno analizo modela, ki lahko odpravi subjektivnost človeške napake.
Poslovni modeli omogočajo primerjavo med enim ali več projekti. Čeprav je vsak projekt drugačen, lahko primerjava učinkovitosti modelov pomaga podjetju izboljšati proces poslovnega modeliranja. Primerjave podjetjem pomagajo tudi odkriti, kateri projekti prinašajo najvišje denarne donose. Lastniki in menedžerji lahko podjetju pomagajo tudi pri diverzifikaciji, tako da se lotijo projektov z nizkim tveganjem in nizkimi denarnimi donosi, kar lahko izravna bolj tvegane projekte z vprašljivimi denarnimi donosi.
SmartAsset.